" mimad" <m...@g...pl> writes:

>> Taaak, powiedz to tym, ktorym skopiowano karty, i bank odrzucil
>> reklamacje mimo braku PINu.
>>
> Przy kartach jakiego banku? Poszkodowani odwolywali sie?

Wielu bankow. W Polsce i za granica. Myslisz ze dlaczego w ogole
wprowadzane sa karty procesorowe? Wlasnie z tego jedynego (choc
bardzo istotnego) powodu - bo pasek magnetyczny mozna latwo
skopiowac.

> Na jakiej podstawie
> bank odrzucil reklamacje?

Transakcja z fizyczna obecnoscia karty, odczyt paska magnetycznego,
karta nie byla zastrzezona, brak ubezpieczenia bo np. karta debit.

> Bo chyba nie wg opinii pana Staszka z banku, ktoremu
> sie nagle zaczelo wydawac ze to wlasciciel podpisal sie na slipie?

Wierzysz w "sprawdzanie podpisu"? :-)

> O pewnego rodzaju fraudy jest tak samo latwo jak wczesniej - w koncu to zadna
> trudnosc poznac cudzy PIN. A jak juz znasz PIN, to karta latwo potrafi tez
> zmieniac wlasciciela.

To tak jak z banknotami - chcialbys sytuacji, w ktorej wystarczyloby
zrobic kserokopie Twoich banknotow, bys przestawal posiadac zwiazana
z nimi wartosc pieniezna?

> I o to tez chodzi - rozmawiamy o stanie faktycznym. A ile jest kart z chipem
> dzialajacych tak jak powinno (autoryzacja chipem - pin, z paska - podpis)?

W tej chwili praktycznie w ogole nie ma kart procesorowych, ani chyba
nie ma punktow je akceptujacych, wiec to akurat mozemy sobie darowac.
Te drobne procenty (albo inne promile kart) nie sa istotne.

> Przed czym zabezpiecza chip przy transakcjach MOTO?

Przed tym samym co widelec podczas jedzenia zupy. Nie do tego sluzy.

> Dlatego tak jak napisalem
> - najlepsze zabezpieczenie to regulamin karty.

Problem polega na tym, ze jesli fraudow jest wiecej, to ktos musi za
to zaplacic. Niektorzy wierza ze zaplaci bank albo ubezpieczenie :-)
Niestety w "rzeczywistej" rzeczywistosci zaplacic za to musza klienci
banku, roznice moga byc tylko w rozlozeniu tych oplat.
--
Krzysztof Halasa