Witam serdecznie,

Niebawem zamierzam nabyć mieszkanie za cenę 270 tyś. Ze zdolnością
kredytową nie ma najmniejeszego problemu. Wpłaciłem już deweloperowi 30
tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te pieniądze odzyskać od banku i
kredytować nieruchomość w 100% a własne oszczędności inwestować. Stoję
przed dylematem, czy brać kredyt we frankach, czy złotówkach.
Odwiedziłem już kilka banków, również expandera oraz open finance. Jedni
mówią franki, inni, że lepiej złotówki, bo niewiadomo jak się frank za
kilka lat zachowa. Wedle moich analiz, przy obecnym liborze, którego
tendencje i tak są wzrostowe nadal, wedle mnie, opłaca się brać kredyt
we frankach zakładając, że przed 30 lat kredytowania nie będę go
spłacał/nadpłacał wcześniej powiedzmy przez pierwsze 15 lat. Zawsze
kredyt można przewalutować.
Co o tym sądzicie ?

Druga kwestia to bank, który może zaproponować najniższą marżę. Byłem w
kilku bankach i najniższą marżę zaproponowała Nordea - 1,1, potem zdaje
się GE Money 1,4 z gwarancją obniżenia po bodajże 7 latach. Jako, że
jestem klientem mBanku podpytywałem również u nich, aczkolwiek ich
oferta nie rzuciła mnie na kolana (marża 1,3 w
promocji ładny dom).
Czy komuś udało się wynegocjować lepszą marżę, czy w ogóle można
negocjować ? Zakładam również możliwość wzięcia dodatkowych pieniędzy na
wykończenie mieszkania.

Może na coś jeszcze zwracać uwagę ?

Pozdrawiam,

gregor

do góry

Użytkownik "gregor" <m...@w...pl> napisał w wiadomości
news:ese7ta$t3e$1@atlantis.news.tpi.pl...
>Wpłaciłem już deweloperowi 30 tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te
>pieniądze odzyskać od banku i kredytować nieruchomość w 100% a własne
>oszczędności inwestować.

czy to jest wogóle możliwe?

--
pozdr
P.

do góry

Jestem niezależnym doradcą kredytowym proszę wypłenić ankietę na naszej
stronie a chętnie pomoge Panu wybrac najlepszą ofertę lub podaje swój e-mail:
k...@h...com

Pozdrawiam Serdecznie



--
Wysłano z serwisu Usenet w portalu Gazeta.pl -> http://www.gazeta.pl/usenet/

do góry

Dnia Sun, 4 Mar 2007 14:50:13 +0100, "gg" <g...@m...com> wklepał(-a):

>Użytkownik "gregor" <m...@w...pl> napisał w wiadomości
>news:ese7ta$t3e$1@atlantis.news.tpi.pl...
>>Wpłaciłem już deweloperowi 30 tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te
>>pieniądze odzyskać od banku i kredytować nieruchomość w 100% a własne
>>oszczędności inwestować.
>
>czy to jest wogóle możliwe?

Oczywiście.

--
Sławomir Szyszło mailto:s...@p...onet.pl
FAQ pl.comp.bazy-danych http://www.dbf.pl/faq/
FAQ pl.comp.www.nowe-strony http://www.faq-nowe-strony.prv.pl/

do góry

Bez wkładu własnego moznaby powalczyc o marżę 0,8% w PLN
a w CHF 1,1%.
Jeśli chodzi o wybór waluty to zdecydowanie pewniejsze są PLN,
ale jeśli chcesz płacić mniejszą ratę to wybierz CHF, tylko, ze trzeba
kontrolować rynek i
odpowienio reagować.
Prowizje też są różne, w jednym banku nawet bez prowizji za
przyznanie, więc
opcji jest mnóstwo. Oczywiście tam, gdzie bez prowizji to
oprocentowanie bez negocjowania,
ale jeśli będziesz spłacal kredyt raczej długo to decydujacym
argumentem dla Ciebie przy wyborze
powinno byc oprocentowanie. Jelsi to W-wa lub okolice to mogę Ci pomóc
bez żadnej
dodatkowej opłaty.

Pozdr
DD




On 4 Mar, 11:42, gregor <m...@w...pl> wrote:
> Witam serdecznie,
>
> Niebawem zamierzam nabyć mieszkanie za cenę 270 tyś. Ze zdolnością
> kredytową nie ma najmniejeszego problemu. Wpłaciłem już deweloperowi 30
> tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te pieniądze odzyskać od banku i
> kredytować nieruchomość w 100% a własne oszczędności inwestować. Stoję
> przed dylematem, czy brać kredyt we frankach, czy złotówkach.
> Odwiedziłem już kilka banków, również expandera oraz open finance. Jedni
> mówią franki, inni, że lepiej złotówki, bo niewiadomo jak się frank za
> kilka lat zachowa. Wedle moich analiz, przy obecnym liborze, którego
> tendencje i tak są wzrostowe nadal, wedle mnie, opłaca się brać kredyt
> we frankach zakładając, że przed 30 lat kredytowania nie będę go
> spłacał/nadpłacał wcześniej powiedzmy przez pierwsze 15 lat. Zawsze
> kredyt można przewalutować.
> Co o tym sądzicie ?
>
> Druga kwestia to bank, który może zaproponować najniższą marżę. Byłem w
> kilku bankach i najniższą marżę zaproponowała Nordea - 1,1, potem zdaje
> się GE Money 1,4 z gwarancją obniżenia po bodajże 7 latach. Jako, że
> jestem klientem mBanku podpytywałem również u nich, aczkolwiek ich
> oferta nie rzuciła mnie na kolana (marża 1,3 w
> promocji ładny dom).
> Czy komuś udało się wynegocjować lepszą marżę, czy w ogóle można
> negocjować ? Zakładam również możliwość wzięcia dodatkowych pieniędzy na
> wykończenie mieszkania.
>
> Może na coś jeszcze zwracać uwagę ?
>
> Pozdrawiam,
>
> gregor

do góry

On 5 Mar, 12:26, d...@g...com wrote:
> Bez wkładu własnego moznaby powalczyc o marżę 0,8% w PLN
> a w CHF 1,1%.
> Jeśli chodzi o wybór waluty to zdecydowanie pewniejsze są PLN,
> ale jeśli chcesz płacić mniejszą ratę to wybierz CHF, tylko, ze trzeba
> kontrolować rynek i
> odpowienio reagować.
> Prowizje też są różne, w jednym banku nawet bez prowizji za
> przyznanie, więc
> opcji jest mnóstwo. Oczywiście tam, gdzie bez prowizji to
> oprocentowanie bez negocjowania,
> ale jeśli będziesz spłacal kredyt raczej długo to decydujacym
> argumentem dla Ciebie przy wyborze
> powinno byc oprocentowanie. Jelsi to W-wa lub okolice to mogę Ci pomóc
> bez żadnej
> dodatkowej opłaty.
>
> Pozdr
> DD
>
> On 4 Mar, 11:42, gregor <m...@w...pl> wrote:
>
> > Witam serdecznie,
>
> > Niebawem zamierzam nabyć mieszkanie za cenę 270 tyś. Ze zdolnością
> > kredytową nie ma najmniejeszego problemu. Wpłaciłem już deweloperowi 30
> > tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te pieniądze odzyskać od banku i
> > kredytować nieruchomość w 100% a własne oszczędności inwestować. Stoję
> > przed dylematem, czy brać kredyt we frankach, czy złotówkach.
> > Odwiedziłem już kilka banków, również expandera oraz open finance. Jedni
> > mówią franki, inni, że lepiej złotówki, bo niewiadomo jak się frank za
> > kilka lat zachowa. Wedle moich analiz, przy obecnym liborze, którego
> > tendencje i tak są wzrostowe nadal, wedle mnie, opłaca się brać kredyt
> > we frankach zakładając, że przed 30 lat kredytowania nie będę go
> > spłacał/nadpłacał wcześniej powiedzmy przez pierwsze 15 lat. Zawsze
> > kredyt można przewalutować.
> > Co o tym sądzicie ?
>
> > Druga kwestia to bank, który może zaproponować najniższą marżę. Byłem w
> > kilku bankach i najniższą marżę zaproponowała Nordea - 1,1, potem zdaje
> > się GE Money 1,4 z gwarancją obniżenia po bodajże 7 latach. Jako, że
> > jestem klientem mBanku podpytywałem również u nich, aczkolwiek ich
> > oferta nie rzuciła mnie na kolana (marża 1,3 w
> > promocji ładny dom).
> > Czy komuś udało się wynegocjować lepszą marżę, czy w ogóle można
> > negocjować ? Zakładam również możliwość wzięcia dodatkowych pieniędzy na
> > wykończenie mieszkania.
>
> > Może na coś jeszcze zwracać uwagę ?
>
> > Pozdrawiam,
>
> > gregor

trzeba sie dobrze zastanowic:
http://gospodarka.gazeta.pl/gospodarka/1,33181,39623
42.html

do góry

On 5 Mar, 13:59, "gringo" <g...@g...com> wrote:
> On 5 Mar, 12:26, d...@g...com wrote:
>
>
>
>
>
> > Bez wkładu własnego moznaby powalczyc o marżę 0,8% w PLN
> > a w CHF 1,1%.
> > Jeśli chodzi o wybór waluty to zdecydowanie pewniejsze są PLN,
> > ale jeśli chcesz płacić mniejszą ratę to wybierz CHF, tylko, ze trzeba
> > kontrolować rynek i
> > odpowienio reagować.
> > Prowizje też są różne, w jednym banku nawet bez prowizji za
> > przyznanie, więc
> > opcji jest mnóstwo. Oczywiście tam, gdzie bez prowizji to
> > oprocentowanie bez negocjowania,
> > ale jeśli będziesz spłacal kredyt raczej długo to decydujacym
> > argumentem dla Ciebie przy wyborze
> > powinno byc oprocentowanie. Jelsi to W-wa lub okolice to mogę Ci pomóc
> > bez żadnej
> > dodatkowej opłaty.
>
> > Pozdr
> > DD
>
> > On 4 Mar, 11:42, gregor <m...@w...pl> wrote:
>
> > > Witam serdecznie,
>
> > > Niebawem zamierzam nabyć mieszkanie za cenę 270 tyś. Ze zdolnością
> > > kredytową nie ma najmniejeszego problemu. Wpłaciłem już deweloperowi 30
> > > tyś. celem zaliczki, jednak zamierzam te pieniądze odzyskać od banku i
> > > kredytować nieruchomość w 100% a własne oszczędności inwestować. Stoję
> > > przed dylematem, czy brać kredyt we frankach, czy złotówkach.
> > > Odwiedziłem już kilka banków, również expandera oraz open finance. Jedni
> > > mówią franki, inni, że lepiej złotówki, bo niewiadomo jak się frank za
> > > kilka lat zachowa. Wedle moich analiz, przy obecnym liborze, którego
> > > tendencje i tak są wzrostowe nadal, wedle mnie, opłaca się brać kredyt
> > > we frankach zakładając, że przed 30 lat kredytowania nie będę go
> > > spłacał/nadpłacał wcześniej powiedzmy przez pierwsze 15 lat. Zawsze
> > > kredyt można przewalutować.
> > > Co o tym sądzicie ?
>
> > > Druga kwestia to bank, który może zaproponować najniższą marżę. Byłem w
> > > kilku bankach i najniższą marżę zaproponowała Nordea - 1,1, potem zdaje
> > > się GE Money 1,4 z gwarancją obniżenia po bodajże 7 latach. Jako, że
> > > jestem klientem mBanku podpytywałem również u nich, aczkolwiek ich
> > > oferta nie rzuciła mnie na kolana (marża 1,3 w
> > > promocji ładny dom).
> > > Czy komuś udało się wynegocjować lepszą marżę, czy w ogóle można
> > > negocjować ? Zakładam również możliwość wzięcia dodatkowych pieniędzy na
> > > wykończenie mieszkania.
>
> > > Może na coś jeszcze zwracać uwagę ?
>
> > > Pozdrawiam,
>
> > > gregor
>
> trzeba sie dobrze zastanowic:http://gospodarka.gazeta.pl/gospodarka/1,
33181,3962342.html- Ukryj cytowany tekst -
>
> - Pokaż cytowany tekst -



Dla tego ja zawsze stawiam na PLN.

do góry

d...@g...com napisał(a):
> Bez wkładu własnego moznaby powalczyc o marżę 0,8% w PLN
> a w CHF 1,1%.

rowniez jestem na etapie szukanie kredytu hipotecznego i to czy mozna
negocjowac czy nie zalezy przede wszystkim od kwoty kredytu, generalnie
przy 400kzl banki sa sklonne negocjowac marze


> Jeśli chodzi o wybór waluty to zdecydowanie pewniejsze są PLN,
> ale jeśli chcesz płacić mniejszą ratę to wybierz CHF, tylko, ze trzeba
> kontrolować rynek i
> odpowienio reagować.

tez mam ten dylemat czy PLN i nie interesuja mnie zmiany ceny waluty czy
CHF - taniej i stresik w zwiazku z kursem franka, teraz jest dosc niski


> Prowizje też są różne, w jednym banku nawet bez prowizji za
> przyznanie, więc
> opcji jest mnóstwo.

nie wiem czy tylko w jednym, ale generalnie kredyt bez prowizji jest mozliwy


Oczywiście tam, gdzie bez prowizji to
> oprocentowanie bez negocjowania,

??? oj nie, nie ma takiej zaleznosci, jak chcesz duzy kredyt to bez
prowizji rowniez mozna negocjowac marze



--
pozdr.
RobertS
GG:32360

do góry

On 5 Mar, 14:54, RobertS <r...@x...pl> wrote:
> d...@g...com napisał(a):
>
> > Bez wkładu własnego moznaby powalczyc o marżę 0,8% w PLN
> > a w CHF 1,1%.
>
> rowniez jestem na etapie szukanie kredytu hipotecznego i to czy mozna
> negocjowac czy nie zalezy przede wszystkim od kwoty kredytu, generalnie
> przy 400kzl banki sa sklonne negocjowac marze
>
> > Jeśli chodzi o wybór waluty to zdecydowanie pewniejsze są PLN,
> > ale jeśli chcesz płacić mniejszą ratę to wybierz CHF, tylko, ze trzeba
> > kontrolować rynek i
> > odpowienio reagować.
>
> tez mam ten dylemat czy PLN i nie interesuja mnie zmiany ceny waluty czy
> CHF - taniej i stresik w zwiazku z kursem franka, teraz jest dosc niski
>
> > Prowizje też są różne, w jednym banku nawet bez prowizji za
> > przyznanie, więc
> > opcji jest mnóstwo.
>
> nie wiem czy tylko w jednym, ale generalnie kredyt bez prowizji jest mozliwy
>
> Oczywiście tam, gdzie bez prowizji to
>
> > oprocentowanie bez negocjowania,
>
> ??? oj nie, nie ma takiej zaleznosci, jak chcesz duzy kredyt to bez
> prowizji rowniez mozna negocjowac marze
>
> --
> pozdr.
> RobertS
> GG:32360


Jasne wszytsko mozna wynegocjować, jesli zdolność kredytobiorcy jest
bez zastrzeżeń i kwota kredytu jest dość interesująca aby bank widział
w tym interes
oraz zabezpieczenie wystarczające.
W negocjacjach każdy bank podchodzi indywidualnie.
Co do wyboru waluty, to już w PLN mozna wynegocjować dobrą marżę,
więc
nie ma potrzeby tak rzucać się na te CHF-y jak na świerze bułeczki.

Pozdr. i polecam się
DD

do góry

czesć
my bierzemy pod uwage 3 banki: ING (marża 1% i bez prowizji -promocja),
BZWBK( marża 0.5 przez 2v lata i 1% pózniej dla klienta banku i jezeli
developer ma podpisana z nimi umowę prowzja 0,75%) oraz BPH czekamy na
wiosenna promocje. Kredyt 70000 na 15 lat w PLN

do góry