Krzysztof Halasa <k...@p...waw.pl> napisał(a):

> Wielu bankow. W Polsce i za granica. Myslisz ze dlaczego w ogole
> wprowadzane sa karty procesorowe? Wlasnie z tego jedynego (choc
> bardzo istotnego) powodu - bo pasek magnetyczny mozna latwo
> skopiowac.

Poznac cudzy PIN jeszcze latwiej.

> Transakcja z fizyczna obecnoscia karty, odczyt paska magnetycznego,

Wlasnie podales przyczyny dlaczego PIN na karcie jest niebezpieczny. Po prostu
nie masz mozliwosci obrony. Najlepiej miec chipa na podpis :)

> Wierzysz w "sprawdzanie podpisu"? :-)

W sklepie? Nie. O ile przy fraudach rzedu 10zl mozna sobie odpuscic, to przy
kwotach np. 10.000zl warto juz isc do sadu. A tam na pewnym etapie nie obedzie
sie bez opinii grafologa. Przy PIN-ie zapomnij o tym. Transakcje potwierdzone
PIN-em nie podlegaja reklamacji. I zwykle nawet nie masz jak udowodnic ze to
nie ty.

> > Przed czym zabezpiecza chip przy transakcjach MOTO?
>
> Przed tym samym co widelec podczas jedzenia zupy. Nie do tego sluzy.

Owszem. Ale obawiam sie, ze (zwlaszcza w Polsce) gdy bank X wprowadzi karty z
chipem, to umiesci w regulaminie, ze skoro jest chip, to jestes juz tak super
hiper bezpieczny, ze kazda transakcja jaka sie pojawi na wyciagu to nie ma
sily, musi byc twoja.

> Problem polega na tym, ze jesli fraudow jest wiecej, to ktos musi za
> to zaplacic. Niektorzy wierza ze zaplaci bank albo ubezpieczenie :-)
> Niestety w "rzeczywistej" rzeczywistosci zaplacic za to musza klienci
> banku, roznice moga byc tylko w rozlozeniu tych oplat.

Ktos musi zaplacic. I dlatego jest chargeback. Ale banki zwykle ida na
latwizne i obciazaja tym klienta.

--
Wysłano z serwisu Usenet w portalu Gazeta.pl -> http://www.gazeta.pl/usenet/