devnull <d...@n...net> wrote:
> BRE ma w nosie klientow detalicznych, bo nie na nich zarabia.

I postanowilo wladowac 50 mld dolarow - tak dla jajec, a nie dla
ustabilizowania przychodow z bankowosci korporacyjenj i inwestycjnej.
Ciekawa teoria.

> A widzisz, oni potrafia, a my nie. Srednio moze jest tak jak piszesz,
> ale chyba kazdy zachodnioeuropejski (i nie tylko) kraj ma cos takiego
> jak mBank i VWBd jesli chodzi o koszty ich uslug, a w UK praktycznie
> wszystkie banki nie obciazaja klienta tymi kosztami.

EGG zarabia na kartach kredytowych - a i tak zostaje sprzedany.
A wiesz jaki byl koszt uruchomienia EGGa? Ponad 300 mln euro. Wprzypadku
innych wirtualncyh bankow bylo podobnie.
tak samo duzo bankow wycofalo sie z rynku, zostalo przejetych, upadlo.
(first-e)
O ING Direcxt juz ci pisalem. We Francji i wloszech jeszcze nie zarabiaja.
Jesli tak porownujesz - to dlaczego dochodow nie porownasz na obu rynkach?
Na wyspach owszem drozsze sa koszty zatrudnienia - ale za to wiecej osob ma
konta w bankach, maja wieksze oszczednosci, zarabiaja wiecej, bardziej zyja
na kredyt, maja rozbudowana siec niezlaeznych posrednikow i doradcow
kredytowych. Nie placa takich wysokich rezerw obowiazkowych. I tak dalej.
Przeciez to jest system naczyn polaczonych i nie wolno tego inaczej
porownywac!

> Tobie ciagle te dane zaslaniaja podstawowa prawde, polskie banki nie
> musza dbac o klienta i dlatego nie dbaja.

Nie musza. Owszem. Ale czy dbanie ma polegac na bezplatnosci czy na
najnizszej cenie i najwyzszej jakosci?
Porownaj moze oplaty za telefony - moze to ci da do myslenia ;)