-
Ocena projektu gospodarczego - przychody wymagalne
... ukazują sens (lub demaskują bezsens) danego przedsięwzięcia. Jedną z takich analiz jest analiza przychodów wymagalnych. Jak tłumaczy J. Jakubczyc w swojej książce ... podstawą naliczania nie może być 100 tys. EUR, lecz kwota wynikająca z funduszu amortyzacyjnego. Tworzenie tego funduszu opiera się na założeniach uwzględnionych w projekcie. Przyjęto ...
-
Skarbiec Rynku Mieszkaniowego
... na podstawie analiz zarządzających funduszem oraz ekspertów zewnętrznych, specjalizujących się w rynku nieruchomości. W początkowej fazie istnienia funduszu, przed dobraniem odpowiednich obiektów mieszkaniowych, środki funduszu będą lokowane w dłużne papiery wartościowe. „Zdecydowaliśmy się na utworzenie nowego funduszu, ponieważ z analiz rynku ...
-
Kiedy warto zmienić OFE?
... OFE. Ci, którzy w tym momencie przystępują do Otwartego Funduszu Emerytalnego, mają więcej przesłanek świadomego wyboru funduszu niż ci, którzy podejmowali analogiczną decyzję na początku ... , która w pierwszym roku członkostwa w funduszu wynosi 160 zł, w drugim 80 zł. Po upływie 24 miesięcy możemy zmiany funduszu dokonać bezpłatnie. Opłata ta nie ...
-
Fundusz mieszany lepiej zrobić samemu
... cieszą się m.in. fundusze obligacji korporacyjnych (tylko w lutym, wg szacunków Analiz Online, pozyskały prawie 630 mln zł) czy klasyczne fundusze akcji (w ... , że bardziej opłaca się zakupić osobno jednostki w funduszu akcji i w funduszu obligacji, aniżeli lokować w jednym tylko funduszu zrównoważonym, który i tak inwestuje mniej więcej po równo ...
-
TFI: wartość aktywów netto V 2012
... Analiz Online, w maju, czwarty miesiąc z rzędu, klienci wpłacili do funduszy więcej środków niż z nich wypłacili. Tym razem saldo tych operacji wyniosło ok. +0,2 mld zł. To jednak praktycznie zasługa jednego funduszu ... zmian w swoim portfelu polskich papierów skarbowych, wypłacając z funduszu -0,5 mld zł i pozyskane środki lokując bezpośrednio na ...
-
Fundusze mieszane: warto czy nie?
... może być samodzielne konstruowanie portfeli zrównoważonych poprzez proste nabywanie jednostek funduszu akcji oraz funduszu obligacji. Dzięki temu możemy osiągnąć lepsze wyniki i zapłacić niższą prowizję ... w naszym kraju, ich łączny udział w rynku na koniec 2008 r. wg danych Analiz Online wynosił 32 proc. Fundusze akcji miały 19,1-proc. udział, a ...
-
TFI: wartość aktywów netto I 2012
... mld zł2. Przyrost ten byłby wyższy, gdyby nie zmiana polityki jednego z funduszy, który z funduszu stabilnego wzrostu przeobraził się w fundusz dłużny PLN. Zmiana ta zaowocowała ... marca 2010 roku. Z kolei bilans sprzedaży wg szacunków Analiz Online, uwzględniający przeniesienie środków wspomnianego funduszu, wyniósł blisko +0,5 mld zł. Był to jedyny ...
-
Fundusze polskich akcji: 5 najlepszych
... funduszu a zachowaniem benchmarku. Niższa wartość tego wskaźnika oznacza, że stopy zwrotu funduszu są bardziej zbliżone do benchmarku, zatem im jest ona wyższa, tym ryzyko funduszu w odniesieniu do benchmarku jest wyższe. W przypadku bety również porównuje się tu wyniki funduszu ...
-
Jaki fundusz parasolowy wybrać?
... , wypracowywały ponadprzeciętne zyski. Do oceny kosztów zarządzania posłużyliśmy się wskaźnikiem TER (Total Expense Ratio), który pokazuje jaki rzeczywisty procent aktywów funduszu stanowiły koszty operacyjne w danym okresie sprawozdawczym (w tym przypadku w drugim półroczu 2008 roku). Z kolei przy prowizjach od zakupu jednostek uczestnictwa pod ...
-
Różne oblicza hipoteki odwróconej
... z nich bardziej zabezpiecza interesy seniorów? Zacznijmy od umowy renty hipotecznej. Jeśli senior zdecyduje się na jej podpisanie uzyska roszczenie wobec funduszu o dożywotnią wypłatę comiesięcznego świadczenia, mówiąc w skrócie – będzie otrzymywał rentę hipoteczną. Warto jednak zauważyć, że powyższe roszczenie nie będzie związane z losami ...
-
Ocena ryzyka inwestycyjnego funduszy
... oznacza, że stopy zwrotu funduszu są bardziej zbliżone do benchmarku, zatem im jest ona wyższa, tym ryzyko funduszu w odniesieniu do benchmarku jest wyższe ... porównuje się tu wyniki funduszu z benchmarkiem, z tym że bardziej chodzi o zaprezentowanie jak zmiana wartości jednostki uczestnictwa czy certyfikatu inwestycyjnego funduszu ma się do zmiany ...
-
Fundusze inwestycyjne: zyski powiększ sam
... zasadą inwestora, który chce maksymalizować swój zysk, jest poszukiwanie takiego funduszu i takiego dystrybutora, gdzie opłata za nabycie jest możliwie jak ... w jednym Innym sposobem na zwiększenie zysku z funduszu, już w momencie jego nabycia, jest skorzystanie z oferty wiązanej – czyli z funduszu z lokatą. To rozwiązanie szczególnie atrakcyjne ...
-
Oszczędzanie: jak zdobyć pierwszy milion?
... . Zajmie to mniej czasu niż ci się wydaje - podpowiada Zespół Analiz Multifund.pl. Zakładając, że nie jesteśmy w stanie pożyczyć takiej sumy ... powstaje obowiązek jego zapłacenia. W przypadku funduszy, gdy kończymy naszą inwestycję sprzedając jednostki funduszu, nasze zyski zostaną pomniejszone o 19-proc. podatek. Inwestując w fundusze można jednak ...
-
Nowe fundusze inwestycyjne godne uwagi
... takich rezultatów ma być relatywnie mała wartość aktywów znajdujących się w funduszu w początkowych okresach jego działalności. Zarządzający mają wtedy ułatwione zadanie. W ... , że warto zaryzykować wybór nowego funduszu. Aby powiększyć szansę na sukces należy też wcześniej uważnie przeczytać prospekt funduszu, zwracając szczególną uwagę na opis ...
-
Inwestuj w Program Systematycznego Oszczędzania
... Dziecka” oferowany przez BZ WBK AIB TFI, który ogranicza się do jednego funduszu – Arka Ochrony Kapitału. Niektóre TFI dają klientom wybór co prawda spośród wielu funduszy ... umowę PSO). Oznacza to jednocześnie, że w trakcie oszczędzania nie można zmienić funduszu, do którego trafiają składki. Podobnie jest w Aviva TFI, aczkolwiek tu uczestnicy np. „ ...
-
TFI: wartość aktywów netto II 2012
... Analiz Online, lutowe saldo wpłat i wypłat było najwyższe od grudnia 2010 roku i wyniosło +1,9 mld zł. Trzeba jednak zwrócić uwagę, iż mniej więcej połowa tej kwoty to efekt trzeciej tury wnoszenia środków do funduszu ... wyniosła ok. +1 mld zł. Transfer środków do tego funduszu, ale również spore zainteresowanie klientów innymi funduszami dłużnymi, ...
-
TFI: wartość aktywów netto IX 2012
... Analiz Online, było natomiast ujemne i przekroczyło -0,2 mld zł. We wrześniu w największym stopniu przyrosły aktywa funduszy nieruchomości, o +7,6%. To głównie zasługa napływu środków do funduszu ... jeszcze fundusze absolutnej stopy zwrotu, głównie dzięki emisji certyfikatów funduszu z oferty Copernicus Capital TFI, a także fundusze sekurytyzacyjne ...
-
TFI: wartość aktywów netto X 2012
... Analiz Online, było natomiast ujemne i przekroczyło -0,2 mld zł. We wrześniu w największym stopniu przyrosły aktywa funduszy nieruchomości, o +7,6%. To głównie zasługa napływu środków do funduszu ... jeszcze fundusze absolutnej stopy zwrotu, głównie dzięki emisji certyfikatów funduszu z oferty Copernicus Capital TFI, a także fundusze sekurytyzacyjne ...
-
Venture Capital: jak pozyskać najciekawsze start-upy?
... ma celu edukowanie rynku, budowanie dobrych praktyk i wspieranie founderów. Istotna w tym zakresie jest dobra strategia komunikacyjna, ponieważ poza ekspozycją marki funduszu i dystrybuowaniem proedukacyjnych treści, pozwala to zbudować wyobrażenie w zakresie tego jak dany fundusz działa i czym wyróżnia się spośród pozostałych. W efekcie spółki ...
-
TFI: wartość aktywów netto XI 2010
... inwestycji nad wartością środków wycofanych z funduszy. Wg szacunków Analiz Online saldo wpłat i wypłat było najwyższe od 7 miesięcy i wyniosło w listopadzie ... znacznemu napływowi nowego kapitału, głównie do jednego funduszu należącego do inwestora instytucjonalnego. Według szacunków Analiz Online, w sierpniu klienci wpłacili do nich grubo ponad ...
-
Sposoby oszczędzania. Dlaczego powinieneś wybrać OFE?
... wyższa od tego, co zaoferowały typowo komercyjne sposoby oszczędzania. Z raportu Analiz Online wynika, że OFE okazały się lepsze nie tylko od produktów ... wynagrodzenia w gospodarce wartość kapitału zgromadzonego na hipotetycznym rachunku w otwartym funduszu emerytalnym jest o 365 zł wyższa, niż uśredniony wynik w grupie akcji polskich ...
-
Produkty bankowe: jak ominąć podatek Belki?
... w momencie ostatecznej wypłaty środków z funduszu. Tymczasem w tradycyjnych funduszach każda zmiana strategii, czyli np. przejście z funduszu obligacji do akcji, oznacza konieczność zapłaty ... Im rzadziej jest pobierany, tym dłużej pieniądze pracują na korzyść klienta funduszu. Oprócz wspomnianych rozwiązań, możliwość uniknięcia podatku od zysków dają ...
-
Lokata z funduszem inwestycyjnym opłacalna?
... opłacalną inwestycją. Od połowy lutego fundusze inwestycyjne znów przynoszą zyski. Według Analiz Online od tego czasu do końca sierpnia fundusze akcji ... ponieść opłatę dystrybucyjną za zakup jednostek funduszu. To kilka procent wartości inwestycji, w zależności od tego na jaki rodzaj funduszu się decydujemy. Najdroższe są te najbardziej agresywne ...
-
Najlepsze fundusze inwestycyjne 2009
... spółek, których akcje zresztą nie zawsze są płynne. I rzeczywiście, tylko niewielu funduszom udało się przewyższyć wyniki indeksów. Najmilszą niespodziankę uczestnikom funduszu sprawili znowu zarządzający Aviva Investors uzyskując stopę zwrotu na poziomie 83,3%. Najbardziej rozczarowali natomiast podejmujący decyzje w Noble TFI – stopa zwrotu ...
-
Fundusze ETF nie dla początkujących
... jednak może on też nieść ze sobą spore ryzyko poniesienia przypadkowych strat. Z analiz firmy Expander wynika, że obserwowane w czasie sesji giełdowej odchylenia ... obrocie na rynku regulowanym a wartością tytułu wynikającą z podzielenia wartości aktywów netto funduszu przez liczbę tytułów”. Analitycy firmy Expander prześledzili jak duże w ...
-
Najlepsze akcyjne fundusze zagraniczne 2010
... różnica w stosunku do stopy zwrotu założonego benchmarku. Na podstawie różnicy pomiędzy dwunastomiesięcznymi wynikami funduszy i przyznanych im benchmarków dokonywana jest ocena funduszu. Za odchylenie in plus od będącego benchmarkiem indeksu o co najmniej 5 punktów procentowych, fundusz otrzymuje 5 punktów dodatnich. Za odchylenie in minus ...
-
Lokata z funduszem: czym się kierować przy wyborze
... Co zrobić aby otrzymać wyższe odsetki z lokaty? Zostać właścicielem jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Paradoks? Otóż nie. Zakładając lokatę w pakiecie z funduszem ... czasie, kiedy trzymiesięczna średnia stopa zwrotu z funduszy akcji polskich – według danych Analiz Online – wyniosła 11,1 proc. (stan na 8 października br.). Dla porównania, ...
-
Rynki finansowe wyciszyły się
... próba wywarcia presji na zwykle szukającej kompromisu Unii. W efekcie uruchomienie Funduszu Naprawczego nie jest zagrożone, a nawet jeśli blokada przyjęcia budżetu by ... do czarnego scenariusza, w którym Polska i Węgry zostaną pozbawione dostępu do środków z Funduszu (w przypadku Polski to ok. 5 proc. PKB), co widać po stabilnym kursie złotego i ...
-
TFI: wartość aktywów netto I 2010
... rynkową średnią był napływ nowych środków od klientów, który według szacunków Analiz Online i IZFiA w obu wymienionych segmentach sięgnął blisko 1 mld PLN. To niemal 95% ... mln PLN, czyli o -3,8%, głównie za sprawą wspomnianej wcześniej likwidacji funduszu SKARBIEC-RYNKU MIESZKANIOWEGO FIZ. Spadek aktywów o -1,2% dotyczył również grupy funduszy z ...
-
TFI: wartość aktywów netto III 2010
... były nawet dwucyfrowe. Według szacunków Analiz Online i IZFiA marcowy wzrost ... Analiz Online i IZFiA można ów fakt uznać za przypadkowy. Jedynym segmentem, który na koniec marca mógł się pochwalić aktywami niższymi niż miesiąc wcześniej były fundusze nieruchomości, których aktywa spadły o -2,4%. Główną przyczyną tego spadku była likwidacja funduszu ...
-
TFI: wartość aktywów netto VII 2011
... Analiz Online oraz Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Niewielki spadek wartości aktywów to zasługa napływu nowych środków do funduszy inwestycyjnych. Według szacunków Analiz Online nadwyżka wpłat nad wypłatami wyniosła w lipcu ok. +980 mln zł. To zasługa przede wszystkim zaledwie jednego funduszu ... , które wg szacunków Analiz Online wyniosło ...
-
TFI: wartość aktywów netto VI 2012
... (+6,3%) i przekroczyły na koniec czerwca równowartość 30 mld euro - podaje raport Analiz Online oraz Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Wzrost wartości zarządzanych ... wypłat do funduszy było dodatnie i wg szacunków Analiz Online wyniosło ok. +0,9 mld zł. To m.in. zasługa jednego funduszu aktywów niepublicznych, do którego wpłacono ponad +2,4 ...
-
TFI: wartość aktywów netto VII 2012
... wartości +4,1%, i stanowią równowartość blisko 32 mld euro - czytamy w cyklicznym raporcie Analiz Online i Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. Wzrost wartości ... jedynie dzięki wniesieniu środków grupy PZU do dedykowanego jej funduszu. Niekorzystna koniunktura na giełdzie, w połączeniu z trwającym odpływem środków z funduszy mieszanych, ...
-
TFI: wartość aktywów netto VI 2013
... także ujemny wynik zarządzania, który w minionym miesiącu wyniósł wg szacunków Analiz Online ok. -2,4 mld zł. Powodem było pogorszenie koniunktury zarówno na rynku ... . O blisko +3,0% przyrosły aktywa funduszy ochrony kapitału (głównie dzięki popularności 1 funduszu) oraz fundusze gotówkowe i pieniężne. Cieszą się one sporą popularnością wśród ...
-
Kredyty hipoteczne będą mniej dostępne?
... dół akcjonariusze będą mogli liczyć na wsparcie na 72 PLN. Midas - kurs funduszu wzrósł od dołków z czarnego czwartku do szczytów z wtorkowej sesji o prawie ... o łącznej wartości 40,4 mln PLN. Midas - osoba związana z członkiem rady nadzorczej funduszu nabyła 594.000 akcji o łącznej wartości 9,8 mln PLN. Mostostal Warszawa - podpisał umowę przebudowy ...