Meritum Planer w Meritum Bank

Przeczytaj także: Elektroniczne faktury w Meritum Bank

Meritum Planer umożliwia Klientowi przypisanie poszczególnych wydatków do różnych osób - klient może zdefiniować podział analiz finansowych (analiz wpływów i wydatków) na analizy wspólne oraz analizy wydatków związane z poszczególnymi członkami gospodarstwa domowego.
Meritum Planer daje możliwość podziału danego wydatku na kilka różnych kategorii - klient ma możliwość podziału dowolnej transakcji, np. wykonanej kartą płatniczą w hipermarkecie, na różne kategorie w zależności od tego, czego dotyczył rachunek w kasie (podział transakcji np. na kategorie: ‘żywność’, ‘chemia’, ‘prasa’). Dzięki temu Klient może historycznie kontrolować na co najwięcej wydaje w danym miesiącu.

Meritum Planer umożliwia Klientowi przypisanie poszczególnych transakcji do kategorii wydatków na etapie ich definiowania w systemie bankowości elektronicznej - w trakcie realizacji przelewu bądź definiowania zlecenia stałego w systemie bankowości elektronicznej Meritum Banku Klient ma możliwość przypisania poszczególnych transakcji do kategorii wydatków na formatce przelewu/zlecenia. Formatki zleceń/przelewów w profilu zaawansowanym systemu rozbudowane zostały o możliwość wyboru grupy i kategorii transakcji.

Meritum Planer umożliwia Klientowi wybór dowolnych rachunków w Meritum Banku, które mają zostać poddane analizie - klient może wybrać z jakich rachunków mają być analizowane transakcje, przy czym rekomendujemy prowadzenie analiz wyłącznie z rachunków oszczędnościowo–rozliczeniowych MeritumKonto Zarabiające.

Meritum Planer daje możliwość usuwania transakcji - klient w każdej chwili ma możliwość usunięcia dowolnej transakcji z listy bieżących transakcji, dzięki czemu nie jest ona uwzględniana w analizach finansowych.

Meritum Planer automatycznie identyfikuje stałe wydatki Klienta - kwalifikuje automatycznie wszystkie zlecenia stałe Klienta zdefiniowane w systemie transakcyjnym jako stałe wydatki – wystarczy je skategoryzować, o ile system nie skategoryzował ich automatycznie. Dodatkowo, Klient ma możliwość dowolnego definiowania innych stałych wydatków oraz wpływów, jak również wydatków oraz wpływów jednorazowych, których Klient się spodziewa.

Meritum Planer pozwala oszczędzać na tzw. cele zakupowe -klient ma możliwość planowania przyszłych wydatków lub inwestycji w formie tzw. celów zakupowych (cel zakupowy rozumiany jest jako planowany wydatek jednorazowy w danym okresie czasu). Do każdego celu zakupowego Meritum Planer definiuje zlecenie stałe odkładania określonej kwoty na dany cel z rachunku głównego MeritumKonto Zarabiające na dedykowany rachunek oszczędnościowy MeritumKonto Celowe.

Meritum Planer daje Klientowi pełne informacje o statusie oszczędzania - informuje Klienta w formie alertów oraz przekazów graficznych o statusie oszczędzania.

Meritum Planer dostarcza Klientowi przejrzyste analizy graficzne - klient ma dostęp do bieżących analiz finansowych w postaci wykresów, np. status realizacji celów zakupowych, struktura wydatków w bieżącym miesiącu, struktura wpływów itp.