Witajcie,

Mbank, SFI. Przyszła mi ochota policzyć zysk z portfela funduszy (mam ok. 10
w portfelu, zmienia to sie w czasie) - dowiedzieć się ile zarobiłem
mieięcznie, jaka była stopa zwrotu w danym okresie, itd.

Wiedziony głębokim przeświadczeniem, że przecież to jest podstawowa
informacja szukam po opcjach w mbanku. Tylko moge listę zakupów zobaczyć. I
żeby chociaż znaczek + albo - przy transkacjach nabycia i odkupienia był
coby się to dało do excela skopiować albo chociaż marny eksporcik do XLS.
Nic. Ale co tam, pewnie źle szukam.

Dzwonię. Eksperta nie ma, proszę jutro/za dwa dni/whatever. Maila wysyłam
przez mkontakt czy coś równie miło brzmiącego z zapytaniem. Odpowiedź każe
na siebie czekać kilka dni. No cóż - zarobieni pewnie są. Odp. brzmi:

uprzejmie informuję, że może Pan samodzielnie sprawdzić, jaką wartość Pan
zyskał inwestując w jednostki poszczególnych funduszy. W tym celu należy
zalogować się do osobistej strony w internecie i przeanalizować historię
zleceń (wartości, które Pan posiada z wartościami jakie Pan zainwestował).
Jednocześnie informuję, iż nie ma możliwości uzyskania tego typu informacji
drogą elektroniczną.

Troszke zawiedziony jestem. Ktoś mi się stara sprzedać gówno opakowane w
celofan. Z wierzchu szleści, ale w środku nic takiego, z czym miałbym ochotę
się spotkać.

Czy na miłość Boską musze tracić kilka godzin i sam sobie zbudowac
odpowiedni arkusz Excela z formułami, żeby dowiedzieć się, jak procentowo
zarobiłem w danym okresie z określonego kapitału? Może ktoś wspomoze?

Pozdr
Michał Gruda

do góry

W artykule news:45775e5b$1@news.home.net.pl,
niejaki(a): Michał Gruda z adresu <s...@p...wpp.pll>
napisał(a):

> Czy na miłość Boską musze tracić kilka godzin i sam sobie
> zbudowac odpowiedni arkusz Excela z formułami, żeby dowiedzieć
> się, jak procentowo zarobiłem w danym okresie z określonego
> kapitału? Może ktoś wspomoze?

Nie musisz: fundusze.wp.pl - "portfel funduszy". Wybierasz daty
nabycia j.u., wycena "wchodzi" w oparciu o date sama, wpisujesz
liczbe j.u. (ktora masz w historii transakcji), a potem.. tylko
sobie ogladasz statystki, aktualizowane codziennie.

--
Zastrzeżenie: Nie zgadzam się na wysyłanie NIE ZAMÓWIONYCH ofert
na adres użyty do/podczas wysłania tej wiadomości.

do góry

Użytkownik "Michał Gruda" <s...@p...wpp.pll> napisał w wiadomości
news:45775e5b$1@news.home.net.pl...
> Czy na miłość Boską musze tracić kilka godzin i sam sobie zbudowac
> odpowiedni arkusz Excela z formułami, żeby dowiedzieć się, jak procentowo
> zarobiłem w danym okresie z określonego kapitału? Może ktoś wspomoze?

Musisz
Wbrew pozorom, dla kogoś kto obraca jednostkami jest to trudne do
policzenia.
Uwzględnij podatki, prowizje, opłaty, terminy, zysk/stratę względem emax
Wielu posiadaczy akcji, jednostek FI nawet nie wie jak to policzyć
Które biuro maklerskie takie informacje dostarcza ?

do góry

W artykule news:el9d2t$mp7$1@news.onet.pl,
niejaki(a): lwh z adresu <...@v...pl> napisał(a):


>> Czy na miłość Boską musze tracić kilka godzin i sam sobie
>> zbudowac odpowiedni arkusz Excela z formułami, żeby dowiedzieć
>> się, jak procentowo zarobiłem w danym okresie z określonego
>> kapitału? Może ktoś wspomoze?
>
> Musisz

Nie musi.


> Wbrew pozorom, dla kogoś kto obraca jednostkami jest to trudne
> do policzenia.

Nie jest.


> Uwzględnij podatki,

dla zyskow kapitalowych z lokat i funduszy "belkowej" tj 19%, bez
kompensowania z ew. stratami - jakiś problem?

Zwlaszcza jak bedzie znal zysk z kazdej wplaconej w fundusz
transzy..


> prowizje,

jakie prowizje? za zbycie/odkupienie w SFI prowizji nie ma,
a prowizja za zarządzanie jest wliczona w wycene jednostek.


> opłaty, terminy,

??


> zysk/stratę względem emax

No okropnosc. Straszne, znajac oprocentowanie roczne, z tego
wyciagnac miesieczne i porownac to do znanych historycznych
wynikow wkladu w fundusz. Fakt, w wypadku zmiany % w trakcie
to sie komplikuje, ale i tak mozna uzyskac dosc solidne
przyblizenie.


> Wielu posiadaczy akcji, jednostek FI nawet nie
> wie jak to policzyć Które biuro maklerskie takie informacje
> dostarcza ?

Nie przesadzasz aby ? dla funduszy inwestycyjnych "portfel"
z strony fundusze.wp.pl moim zdaniem wystarczy.

--
Zastrzeżenie: Nie zgadzam się na wysyłanie NIE ZAMÓWIONYCH ofert
na adres użyty do/podczas wysłania tej wiadomości.

do góry

> Nie musisz: fundusze.wp.pl - "portfel funduszy". Wybierasz daty
> nabycia j.u., wycena "wchodzi" w oparciu o date sama, wpisujesz
> liczbe j.u. (ktora masz w historii transakcji), a potem.. tylko
> sobie ogladasz statystki, aktualizowane codziennie.


Dziekuję. Skorzystałem. Działa bardzo przyjemnie. Pokazuje zysk z portfela i
z pojedynczego funduszu, pozwala zapisać historię transakcji. Dobre
narzędzie.

Z odsprzedażą i konwersją mam problem. Ujemne wartościa nabycia jednostek
(tak zapisywałem zbycie) generują ujemne wartości zysku. To może (nie musi -
nie wiem, jak liczony jest zysk calego portfela) generować błędny zysk z
portfela. Nie mam możliwosci ustalenia zerowej prowizji, jak jest w SFI,
system automatycznie nalicza prowizję w/g statutu funduszu.

Jednak to i tak dobry serwis - brawo dla WP. Spokojnie pozwala obliczyć
spodziewany zysk z każdego funduszu i portfela. Dadzą opcję ustalania
prowizji i operacji zbycia/konwersji i mogą to narzędzie wynająć wszystkim
bankom w Polsce.

Pozdrawiam
Michał Gruda

do góry

W artykule news:4578b0d7$1@news.home.net.pl,
niejaki(a): Michał Gruda z adresu <s...@p...wpp.pll>
napisał(a):

>> Nie musisz: fundusze.wp.pl - "portfel funduszy". Wybierasz daty
>> nabycia j.u., wycena "wchodzi" w oparciu o date sama, wpisujesz
>> liczbe j.u. (ktora masz w historii transakcji), a potem.. tylko
>> sobie ogladasz statystki, aktualizowane codziennie.
>
>
> Dziekuję. Skorzystałem. Działa bardzo przyjemnie. Pokazuje zysk
> z portfela i z pojedynczego funduszu, pozwala zapisać historię
> transakcji. Dobre narzędzie.

:) Ciesze sie, ze Ci sie podoba..


> Z odsprzedażą i konwersją mam problem. Ujemne wartościa nabycia
> jednostek (tak zapisywałem zbycie) generują ujemne wartości
> zysku. To może (nie musi - nie wiem, jak liczony jest zysk
> calego portfela) generować błędny zysk z portfela. Nie mam
> możliwosci ustalenia zerowej prowizji, jak jest w SFI, system
> automatycznie nalicza prowizję w/g statutu funduszu.

Na podstawie obserwacji uwazam ze "portfel" przyjmuje wlasnie
zerową prowizje. Sprawdzilem to przez porownanie liczby j. u.
bezposrednio "wskazanej" w historii transkajci w SFI / CO do
liczby j.u. ktora "wychodzi" z podzielenia kwoty przez wycene
jednostki z danego dnia w portfelu. Zgadza sie wszystko co do
grosza. No, tak dokladnie mowiac to prawie grosza, bo "porfel"
przyjmuje dane z dokladnoscia do czwartego miejsca po przecinku
a fundusze operuja z dokladnoscia do szostego.

Praktycznie wycena (ostatnio tylko wkladalem - wiec "ujemnych
wplat" nie robilem) u mnie sie zgadza z wyliczeniami z SFI/CO
z dokladnoscia do paru groszy..


> Jednak to i tak dobry serwis - brawo dla WP. Spokojnie pozwala
> obliczyć spodziewany zysk z każdego funduszu i portfela. Dadzą
> opcję ustalania prowizji i operacji zbycia/konwersji i mogą to
> narzędzie wynająć wszystkim bankom w Polsce.

Hm.
Napisz do nich z sugestiami. Powaznie. Moze to dodadza. Mnie
ciekawi czy prawidlowo liczy "wplaty ujemne", czyli wyjecie
z funduszu j.u. Osobiscie podejrzewam ze nie, bo wymagaloby
to zrobienia algorytmu ktory by uwzglednial reguly dotyczace
wyplat w funduszu i/lub kolejnosci wplat. Choc nie ukrywam,
ze nie analizowalem tej kwestii dokladniej.


> Pozdrawiam

Wzajemnie


> Michał Gruda


--
Zastrzeżenie: Nie zgadzam się na wysyłanie NIE ZAMÓWIONYCH ofert
na adres użyty do/podczas wysłania tej wiadomości.

do góry