On 2015-01-27, J.F. <j...@p...onet.pl> wrote:

[...]

> Tylko dalej:
> a) jak ktos ma 250tys oszczednosci, i szuka lokaty - dobry wybor.

Moim zdaniem średni, bo premia jest podobna do lokaty*, przy dużo
mniejszej możliwości wycofania się z inwestycji w razie tzw. wtopy.
Oczywiście jak ktoś przeciwstawia inwestycję w nieruchomość vs forex, to
jasne że ryzyko jest dużo większe i liczenie wtedy zawodzi.

> b) jak ktos bierze mieszkanie na kredyt ... na odsetki wystarczy, bo
> one tez 4-7%. Cene zakupu trzeba juz splacac z innych dochodow. Ale w
> miare wplaconych rat odsetki maleja, mieszkanie staje sie
> samosplacalne.

Nie. ROI na przestrzeni 30 lat nie ulegnie większym zmianom na plus.
A kredyt i owszem może (i raczej na pewno to zrobi). Właśnie w tym problem.
Kalkuluje się inwestycję biorąc *chwilową* wartość współczynnika kosztów.

I dodatkowe pytanie: uważasz, że bieżące współczynniki stóp procentowych
to jest dołek i nastąpi za chwilę odbicie, czy jest to trend stały w dłuższym
np. w 5- 10- letnim terminie? :)

* biorąc pod uwagę dłuższą perspektywę czasową

--
Wojciech Bańcer
p...@p...pl