n...@g...pl <n...@g...pl> dared to write:
>
>> Coraz mniej przekonany jestem do ameryka=F1skiego systemu bankowego, =
>> mimo przemi=B3ych i do=B6=E6 kompetentnych konsultant=F3w na partyline...
>
> W american style często z uśmiechem na twarzy robią/mówią coś 'dla dobra i
> bezpieczeństwa' obywatela ;)

W UK podobnie, tylko dodają bezczelnie: i "dla wygody" klienta. 'For the convenience
of Customers who are not able to make a phone call to the Bank we automatically
deactivate the old card after 30 days from the date when the new card is despatched.'
Klient tylko słucha i zastanawia się, czy aby dobrze zrozumiał - ale kiedy słyszy po
raz n-ty o tym, jak bardzo bank (urząd, instytucja, rząd, itd itd.) dba o jego wygodę
i bezpieczeństwo, przestaje się buntować i zrezygnowany grzecznie robi, co każą...

> Nie wiem czy wiesz, ale amerykański (USA) system bankowy dopiero uczy się
> możliwości robienia przelewów między różnymi osobami fizycznymi (tego
> samego banku... do banków trzecich nie wspominając.
> U nich cały czas takie 'przelewy' robi się ...albo płacąc kartą
> kredytową... albo wysyłając czek ;)

Tak, zdaję sobie z tego sprawę. Chociaż, żeby uściślić, "wire transfer" istnieje w
wielu bankach. Kosztuje coś 30 USD od przelewu. W Polsce to chyba nazywało się
"przekaz telegraficzny" i wyszło z użycia xx lat temu.

W amerykańskim systemie bankowości zadziwia mnie sposób "zabezpieczania" transakcji
karcianych. Raj dla skimmerów: kart z mikroprocesorem nie ma, wprowadzają za to
PayPass. Ponoć 75% fraudów karcianych na świecie zdarza się w USA.

pzdr
k.