-
TFI: wartość aktywów netto VI 2012
Po słabym maju, czerwiec przyniósł wzrost wartości aktywów zgromadzonych przez krajowe fundusze inwestycyjne. Wartość aktywów netto wzrosła w ostatnim miesiącu o +3,0 mld zł, czyli o +2,4%, do poziomu 128,2 mld zł. W ujęciu walutowym, na wskutek umocnienia się złotego w stosunku do euro, aktywa zyskały na wartości jeszcze więcej (+6,3%) i ...
-
TFI: sprzedaż i umorzenia VI 2012
W czerwcu majowe ujemne saldo wpłat i umorzeń już się nie powtórzyło, do funduszy inwestycyjnych napłynęło ponad +820 mln zł nowych środków. Zainteresowanie klientów funduszami było rekordowe: zarówno poziom nabyć jak i umorzeń były najwyższe w tym roku i wyniosły odpowiednio +8,91 mld zł i - 8,09 mld złotych. Tak dużego poziomu nabyć brutto nie ...
-
TFI: wartość aktywów netto VII 2012
Lipiec jest drugim z kolei miesiącem, w którym odnotowaliśmy wzrost wartości aktywów zgromadzonych przez krajowe fundusze inwestycyjne. Wartość aktywów netto wzrosła do poziomu 130,7 mld zł, czyli o +1,2% wyższego niż miesiąc wcześniej. Na skutek umocnienia się złotego do euro, w ujęciu walutowym aktywa zyskały na wartości +4,1%, i stanowią ...
-
Fundusze inwestycyjne raz na wozie, raz pod wozem
Raz na wozie, raz pod wozem – to powiedzenie nadaje się idealnie do opisania historii najnowszej kilku funduszy, które w przeszłości święciły tryumfy, wygrywając kolejne rankingi, zaś dziś są wielkimi przegranymi. Jednym z takich najbardziej spektakularnych wydarzeń z ostatnich kilkunastu miesięcy, jest przypadek funduszu rynku pieniężnego Idea ...
-
Oszczędzanie pieniędzy: alternatywy dla lokat
Oprocentowanie lokat i kont oszczędnościowych spada w szybkim tempie. Z tego powodu wiele osób szuka innych bezpiecznych produktów, które przyniosą im wyższe zyski. Zwykle, pod uwagę brane są fundusze pieniężne lub inwestujące w obligacje. Jednak zdaniem Expandera, nie przyniosą one w najbliższym czasie zbyt wysokich zysków. Tymczasem niedoceniane ...
-
Czy warto zmienić OFE?
Początek roku to czas kiedy najczęściej do naszych domów przychodzą listy nadawane przez Otwarte Fundusze Emerytalne. Większość z nas po pobieżnym obejrzeniu wkłada je do segregatora z dokumentami, gdzie będą leżeć kolejne lata. Expander doradza jak czytać i interpretować korespondencję z tzw. II filara emerytalnego, by w razie konieczności ...
-
Mieszkanie, lokata, obligacje: rentowność I 2013
Obniżki stóp procentowych i malejąca inflacja zbijają oprocentowanie lokat i obligacji skarbowych. Bardziej od nich opłacalna jest teraz inwestycja w mieszkanie na wynajem. Na 4,18 proc. podliczyliśmy w styczniu średnią oczekiwaną roczną rentowność netto wynajmu mieszkań. W porównaniu z poprzednim raportem z listopada ub.r. obniżyła się ona o 0,3 ...
-
Sposoby oszczędzania: jak wybrać odpowiedni?
Od wybuchu afery Amber Gold Polacy czują się niekomfortowo powierzając innym swoje oszczędności. Według CBOS, jedynie 26% z nich zainwestowałoby niespodziewany przypływ gotówki. W gąszczu dostępnych ofert łatwo się jednak zgubić - na rynku jest bowiem wiele produktów finansowych, z których każde niesie ze sobą inny zestaw możliwości. Eksperci ...
-
Produkty inwestycyjne na 2013 rok
Ostatnie miesiące nie rozpieszczały inwestorów giełdowych - od początku roku indeks WIG20 spadł o prawie 8 proc. Mimo tego (a także dzięki temu, bo przecież lepiej kupić taniej niż drożej) to właśnie gwiazda polskiej giełdy ma w 2013 r. świecić najjaśniej - uważają eksperci banku BGŻOptima. Nie ma natomiast co liczyć na powtórkę zysków z funduszy ...
-
Ranking funduszy inwestycyjnych II 2013
W lutym nie tylko termometry za oknami pokazywały wartości ujemne. "Schłodzone" nastroje inwestorów odbiły się na wynikach polskich funduszy akcyjnych i obligacyjnych. Ciepło i dobre wyniki mogliśmy dopiero znaleźć w kraju kwitnącej wiśni i Stanach Zjednoczonych. Japonia i USA zdecydowanie na plusie W przeciwieństwie do zeszłego miesiąca, w lutym ...
-
Lokaty SKOK ciągle zarabiają
Podczas gdy średnie stawki na bankowych lokatach spadły poniżej 4 proc., to w ofercie Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych wciąż bez trudu można znaleźć depozyty na 6 proc. w skali roku i więcej. Przeciętne oprocentowanie bankowych lokat w niespełna pół roku spadło do poziomu 3,83-4,01 proc. w zależności od terminu depozytów. Od ...
-
Inflacja podnosi zyski z lokat
Oprocentowanie bankowych lokat systematycznie spada już od jesieni. Lecz realne zyski z depozytów terminowych pną się w górę. Jak to możliwe i dlaczego 4 proc. na lokacie dziś jest lepsze od 6 proc. sprzed roku? Podawane przez banki oprocentowanie nominalne lokat często dalekie jest od tego, ile rzeczywiście klient na nich zarabia. Na faktyczny ...
-
Obligacje banków sposobem na niskie zyski z lokat
Najlepsze lokaty terminowe dają zarobić już niewiele ponad 4 proc. w skali roku. Na obligacjach banków bez trudu można zarobić o 3 pkt proc. więcej. Trwający od października ubiegłego roku spadek oprocentowania bankowych lokat sprawił, że ich średnie stawki znalazły się już znacznie poniżej 4 proc. w skali roku, a najlepsze depozyty dają zarobić ...
-
Regularność - sposób na inwestycje giełdowe
Giełdowe inwestycje pozwalają zarobić najwięcej. Oczywiście jeśli damy sobie na to odpowiednio dużo czasu i będziemy inwestować regularnie. Ekspert BGŻOptima zdradza najlepszy sposób, aby poradzić sobie ze wzlotami i upadkami, które czekają nas na parkiecie. Inwestycje w akcje w długim terminie czasu pozwalają zarobić najwięcej – to zdanie jak ...
-
Oszczędzanie pieniędzy: jeśli nie lokata, to co?
Oszczędzanie to nie lada wyzwanie, wymagające skrupulatności i systematyczności. Musimy się też wykazać umiejętnością znalezienia narzędzia, które będzie nam dobrze służyło. Obecnie oszczędzanie stało się jeszcze bardziej skomplikowane - w skutek ostatnich obniżek stóp procentowych przez RPP - lokaty bankowe, mają znacząco niższe oprocentowanie. ...
-
Bankowe IKE może być opłacalne
Oferowane przez banki Indywidualne Konta Emerytalne w formie rachunków oszczędnościowych dają zarobić od 3 do 4,5 proc. To tyle co na tradycyjnych kontach lokacyjnych, ale ze sporą korzyścią podatkową. Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), które po spełnieniu określonych warunków zwalnia z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych, nie musi kojarzyć ...
-
Mieszkanie, lokata, obligacje: rentowność III 2013
Na tle gwałtownie spadającego oprocentowania bankowych depozytów i malejącej atrakcyjności skarbowych obligacji, inwestycja w mieszkanie na wynajem staje się propozycją coraz bardziej wartą rozważenia. Opłacalność wynajmu mieszkań zmniejszyła się w porównaniu z naszym poprzednim raportem sprzed dwóch miesięcy. Wg danych z marca, jego średnia ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IV 2013
Podobnie jak miesiąc wcześniej, w kwietniu najgorszą inwestycją okazały się fundusze akcji polskich. Słabsze dane makro i oczekiwania co do dalszych obniżek stóp procentowych sprawiły jednak, że straty poniesione na funduszach akcji można było odrobić na obligacjach. W kwietniu na rynku polskich obligacji skarbowych na powrót zagościła hossa. ...
-
Fundusze akcji japońskich dają zarobić
Pod względem osiąganych stóp zwrotu fundusze akcji japońskich są bezapelacyjnymi tegorocznymi liderami wszelkich zestawień. Inwestorzy zaczęli to dostrzegać. Po przeszło dwóch dekadach gospodarczej stagnacji i dreptania w kółko, Japonia zaskakuje inwestorów. Od połowy listopada ubiegłego roku główny indeks tokijskiej giełdy – NIKKEI 225 – zyskał o ...
-
Lokaty bankowe: SKOK-i dają zarobić więcej
W przeddzień objęcia ochroną Bankowego Funduszu Gwarancyjnego lokaty w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych dają zarobić o 1-2 pkt proc. więcej niż w bankach. W wyniku podpisanej przez prezydenta w połowie maja nowelizacji ustawy o SKOK-ach depozyty zgromadzone w kasach będę chronione tak samo jak środki zdeponowane w bankach. ...
-
Stopy procentowe w Polsce VI 2013
Rada Polityki Pieniężnej znów obcięła stopy procentowe, jest więc szansa, że raty kredytów hipotecznych w złotych dalej będą się obniżać. Rata 30-letniego kredytu hipotecznego w złotych na kwotę 300 tys. zł z marżą 1,6 p.p. spadła o 250 zł od początku roku i o 450 zł od wakacji 2012 r. Kredytobiorcy płacą dziś ratę o 1/4 niższą niż w wakacje ...
-
Niskie stopy procentowe: czas na obligacje korporacyjne
W związku z kolejną obniżką stóp procentowych, aktualne średnie oprocentowanie lokat bankowych jest nawet o kilka procent niższe niż rok wcześniej. W takiej sytuacji na popularności zyskują inne sposoby oszczędzania, wśród nich zyskowna, choć obciążona ryzykiem, oferta obligacji emitowanych przez firmy. Eksperci Comperia.pl tłumaczą, jak można ...
-
Oprocentowanie lokat ciągle spada
Oprocentowanie lokat nadal spada. Z danych zebranych przez Expandera wynika, że obecnie nie znajdziemy już rocznej lokaty bez gwiazdek z oprocentowaniem wynoszącym 4%. Natomiast w przypadku innych okresów, pozostały już tylko pojedyncze oferty przekraczające ten poziom. Polacy są coraz bardziej rozczarowani niskim oprocentowaniem lokat bankowych. ...
-
Mieszkanie, lokata, obligacje: rentowność V 2013
Stabilność dochodów generowanych z wynajmu mieszkań może być godna pozazdroszczenia. Zwłaszcza, jeśli porównać je do zysków jakie oferują lokaty czy obligacje skarbowe. W przeciwieństwie do lokat bankowych czy obligacji skarbowych, rentowność netto wynajmu mieszkań w porównaniu z naszym poprzednim raportem sprzed dwóch miesięcy niemal się nie ...
-
Obligacje komunalne lepsze od lokaty?
Średnie oprocentowanie obligacji komunalnych wynosi 5,05 proc. i jest o 2,2-2,4 pkt proc. wyższe od przeciętnych stawek bankowych lokat. Papiery te miałyby szansę stać się znakomitą alternatywą dla depozytów, gdyby nie ich mizerna płynność. Głęboki spadek oprocentowania bankowych lokat sprawia, że emitowane przez miasta i gminy papiery dłużne ...
-
Zmiany w OFE mogą zaszkodzić giełdzie
Każde z przestawionych przez rząd rozwiązań, zwanych reformą systemu emerytalnego, będzie miało negatywne konsekwencje dla polskiego rynku kapitałowego. Na ich wprowadzeniu ucierpią nie tylko giełdowi inwestorzy, ale także spółki, które pozyskują kapitał z emisji akcji, a więc pośrednio odczuje je cała gospodarka. Każde z przestawionych przez rząd ...
-
Fundusze polskich obligacji: słabe wyniki
Fundusze polskich obligacji skarbowych, notując w drugim kwartale średnią stratę w wysokości 0,9 proc., zanotowały najsłabszy kwartał od pięciu lat. W pierwszych dwóch kwartałach bieżącego roku fundusze polskich obligacji zdecydowanie nie radziły sobie najlepiej, w większości przynosząc inwestorom straty. Średnia przecena jednostek uczestnictwa w ...
-
Lokaty bankowe: nadal mało interesujące
W pierwszej połowie roku saldo bankowych lokat skurczyło się o 5,89 proc., do 254,17 mld zł. To największy spadek od sześciu lat. W czerwcu klienci wciąż wycofywali środki z depozytów terminowych. Choć w czerwcu wartość zgromadzonych w bankach oszczędności gospodarstw domowych wzrosła o 4,13 mld zł (0,8 proc. m/m), do 521,42 mld zł, to z lokat w ...
-
Lokata z funduszem od Meritum Bank
Meritum Bank po raz pierwszy wprowadza do oferty produkt oszczędnościowo inwestycyjny: lokatę połączoną z inwestycją w wyselekcjonowane subfundusze QUERCUS Parasolowy SFIO oraz EQUES SFIO. Oprocentowanie części depozytowej sięga aż 6 proc. w skali roku na 3-miesięcznej lokacie. W związku ze spadkami stóp procentowych, klienci poszukują ...
-
Czy produkty strukturyzowane zastąpią lokaty?
W warunkach spadających stóp procentowych klienci szukają alternatyw dla bankowych lokat, których oprocentowanie jest coraz niższe. Czy produkty strukturyzowane mają szansę na powrót do łask? Średnie oprocentowanie lokat bankowych obniżyło się do poziomu 2,5-2,8 proc. (zależnie od terminu zapadalności), a dane NBP nie kłamią: coraz więcej osób nie ...
-
Zmiany w OFE a giełda
Wraz z prezentacją wybranego przez rząd wariantu zmian w OFE, poznaliśmy główne parametry, w ramach których będą poruszać się fundusze. Nie znikła jednak niepewność, związana ze skalą ich działania i jej wpływem na koniunkturę giełdową. Mimo że rozwiązanie nie jest najgorszym z możliwych, rynek zareagował negatywnie. Reakcja inwestorów na ...
-
Zmiany w OFE a obligacje korporacyjne
Gdyby już dziś wprowadzono proponowane zmiany w systemie emerytalnym udział relatywnie bezpiecznej części inwestycji w portfelach OFE skurczyłby się z ok. 60 do 22 proc. Żaden z funduszy prawdopodobnie nie przystanie na taką strukturę portfela, co stwarza szansę dla emitentów nieskarbowych obligacji. Na koniec lipca aktywa Otwartych Funduszy ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IX 2013
Po trzech kwartałach funduszową inwestycją roku są na razie fundusze polskich akcji małych i średnich spółek, które średnio zarobiły już prawie 26 proc. Najgorzej wypadają w tym zestawieniu fundusze akcji tureckich, tracąc średnio blisko 14 proc. We wrześniu aż dziewięć na dziesięć, spośród ponad 400 monitorowanych przez nas otwartych funduszy ...
-
Lokata z funduszem: czym się kierować przy wyborze
Połączenie funduszu inwestycyjnego z lokatą może być doskonałym sposobem na zwiększenie zysków w okresie niskich stóp procentowych. Jak zwykle jednak diabeł tkwi w szczegółach. Obok zwiększonego ryzyka jakie wiąże się z inwestycjami kluczową rolę odgrywają także opłaty związane z funduszami, w tym prowizje za nabycie jednostek uczestnictwa. Co ...
-
Jak oszczędzać gdy spadają stopy procentowe?
W okresie najniższych w historii stóp procentowych i związanego z tym spadku oprocentowania lokat coraz więcej osób szuka bardziej efektywnych sposobów pomnażania swoich pieniędzy. Jak znaleźć sposób na zróżnicowanie portfela oszczędności i stworzenie im dodatkowych możliwości wzrostu? Czasy, kiedy Polacy mogli cieszyć z wysokich odsetek bez ...