Nowe prawo bankowe pozwala na wgląd w konta Polaków

Przeczytaj także: Zmiana ustawy Prawo bankowe: sprzeciw KPP

Bank będzie musiał udzielić informacji stanowiącej tajemnicę bankową na żądanie sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo popełnione w wyniku działania przedsiębiorcy, będącego osobą fizyczną. Chodzi o informacje gospodarcze, znajdujące się na firmowym rachunku bankowym. Zgodnie z interpretacją prawną, rachunek „firmowy” służy do obsługi działalności gospodarczej przedsiębiorstwa, które jest beneficjentem wpływów. To firma, a nie jej właściciel jako osoba fizyczna (mimo ze często nazwa firmy to imię i nazwisko jej właściciela) jest jednostką organizacyjną prowadzącą działalność gospodarczą i mającą obroty finansowe, które stanowią część przedsiębiorstwa. Informacje stanowiące tajemnicę bankową będą udzielane przez bank bezpłatnie.

Rozszerzono też dotychczasowy przepis, tak aby bank mógł zawiadamiać nie tylko prokuratora, ale także policję lub inną uprawnioną instytucję, jeśli uzna, że jego działalność jest wykorzystywana do ukrywania działań przestępczych, z wyłączeniem prania brudnych pieniędzy i aktu terrorystycznego. Obowiązek zawiadamiania organów ścigania o tych przestępstwach wynika z ustawy z 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.

Zgodnie z projektem, prokurator, policja, straż gminna (miejska), straż graniczna i inne instytucje uprawnione do prowadzenia postępowania przygotowawczego w sprawach o przestępstwa lub czynności wyjaśniających w sprawach o wykroczenia, będą mogły uzyskiwać od banku informacje o użytkowniku pojazdu, który jest przedmiotem umowy bankowej. Chodzi o informacje niezbędne do ustalenia sprawców przestępstw lub wykroczeń drogowych.