Witam,

Wiem jakie sa róznice, ale mam nastepujacy problem....

Chodzi o kredyt mieszkaniowy w CHF na 100% wartosci nier, na 30 lat. W
banku X i Y zlozylem wnioski.

Kredyty zasadniczo róznia ponizsze parametry:

1. W banku X mam prowizje 1%, w banku Y mam prowizje 1.5%
2. W banku X mam marze 1.4 w banku Y mam marze 1.43
3. Dodatkowo róznica miedzy kredytem w banku X a Y jest taka, ze w
banku X nalicza sie kredyt biorac pod uwage stawke LIBOR na
biezaco, a w banku Y oprocentowanie jest zalezne od L3.
4. W banku X przewalutowanie nic nie kosztuje tylko spread, w banku Y
pierwsze przewalutowanie free, pozniej 1%.

Pytanie :

Który kredyt wybrac ?

Jak patrze na to w kategoriach prowizji i marzy to jak w morde
strzelil wychodzi bank X, jednakze w dniu dzisiejszym róznica
pomiedzy aktualnym L3 i Libor jest okolo 0,5%. W przypadku, gdy Libor
rosnie niby sie zyskuje jakas kwote miesiecznie, ale jak zacznie
spadac, to sie traci - wszystko zatem zalezy od tempa zmian.

Ma ktos jakies sugestie co do rozwiazania ?:)

Z góry dzieki.

Pozdrawiam

do góry

Dnia 11 Oct 2006 06:05:43 -0700, M...@g...com napisał(a):


> 1. W banku X mam prowizje 1%, w banku Y mam prowizje 1.5%
> 2. W banku X mam marze 1.4 w banku Y mam marze 1.43
> 3. Dodatkowo róznica miedzy kredytem w banku X a Y jest taka, ze w
> banku X nalicza sie kredyt biorac pod uwage stawke LIBOR na
> biezaco, a w banku Y oprocentowanie jest zalezne od L3.
> 4. W banku X przewalutowanie nic nie kosztuje tylko spread, w banku Y
> pierwsze przewalutowanie free, pozniej 1%.

Możesz dokładnie wyjaśnić co masz na myśli pisząc o "liborze na bieżąco" i
"L3" ?

Adam

do góry