witek <w...@g...pl.spam.invalid> wrote:
> No i bardzo dobrze.
> A jakie masz profity z tego, że korzystasz z tej, a nie innej karty
> kredytowej?
> Bo bankowi na pewno się opłaca, bo ma z tego prowizję? A ty?
> Co masz na myśli mówiąc, że ci się opłaca.

Jedna karta to Citibank BP - mam tansza myjnie - bo za 10 zl na stacjach BP,
punkty wymieniam w Multikinie itp, na karte citibanku mam znizki - np w
Merlinie, Gimnasionie, w niektorych sklepach, w ktorych kupuje - z nawiazka
zwrocila sie oplata za ubezpieczenie na 2-3 lata na przod...
Karta BPHu PremiumClub - nie musze normalnej nosic - a jakies znizki i
puntky zawsze sa - ostatnio radiobudzik odebralem na statoilu ;) Akurat
gadzet do budzenia rano. Jak to karta BPHu tez ma sporo znizek.

Wszystko splacam w terminie. Karta embosowana potrzebna mi tez do placenia w
necie. Jak mam miec debetowke wypukla - to wole KK, te 20 dni kredytu czesto
ratuje mi plynnosc finansowa ;) (ale jak pisalem - zawsze splacam w
terminie)

> Ich sprawa jak wolą marnować pieniądze.

Moze ich na to stac? Nie myslales o tym? ;)

> Nie podam ci, bo nie korzystam z kredytów, ani linii kredytowych bo
> nie muszę.
> Jeżeli chcę coś kupić droższego, to negocjuję ze sklepem raty, albo
> idę do innego sklepu. To sklep ma inters w tym, żeby mi coś sprzedać,
> a nie ja, żeby w tym konkretnym sklepie coś kupić.

A jak ktos nie ma ochoty negocjowac, jezdzic po sklepach i tak dalej? Bo nie
ma czasu? A stac go na skredytowanie tego? Owszem moze miec kredyt w
rachunku, ale jak znajdzie tanszy kredyt na karcie INGa na ten przyklad?

--
Michał 'Amra' Macierzyński || http://PRnews.pl
Banki, karty, konta oraz public relations.
Zadbaj o swoje pieniądze!