On Tue, 10 Oct 2023 16:45:04 +0200, PiteR wrote:
> in <news:1nptjuqrhvk0q$.1nhyukdfod83v$.dlg@40tude.net>
> user J.F pisze tak:
>
>> A tu jeszcze cos z brytyjskiego rynku:
>>
>> https://www.whatcar.com/advice/buying/should-i-buy-a
-car-with-a-cre
>> dit-card/n1164
>>
>> no ... ciekawe na ile poważne jest w Polsce ryzyko:
>> "Spend between ?100 and ?30,000 on a credit card and you can relax
>> in the knowledge that you're protected by the Consumer Credit Act
>> 1974, should the dealer go out of business without delivering your
>> car, for example."
>>
>> Moze faktycznie lepiej kartą.
>
> aha jeszcze chciałbym zaznaczyć, że nie upieram sie zapłacić za
> samochód kartą kredytową tylko chcę płacić debetową do konta którą
> na teń dzień doładuję z lokaty. Nie nieść ze sobą harmonii 20 funtówek
> i mieć ślad płatności podpadający pod ten Consumer Credit Act 1974

Ja sie odnosiłem to platnosci za samochod, o której wspomniales
dla przykladu. Wcale nie jest tak różowo jak widac :)
Samochodów sie na kartę nie kupuje :-)

Natomiast tu ... jakie jest ryzyko, ze zaplacimy, a samochodu nie
dostaniemy?

-dealer zbankrutuje i wejdzie syndyk,

-pożar czy złodziej zabierze "nasz" samochód, na który umowa juz
spisana .. a ubezpieczyciel sie wypnie, czy bedzie przedłużał, albo
pechowo polisa wygasła ..

-dealer umrze/trafi do szpitala/więzienia ... ale to z reguły sp. z
o.o., to chyba kto inny może wydać auto ... ale np potrzebuje zgody
szefa :-)

A przy samochodzie jeszcze ta sprawa, ze trzeba go zarejestrowac,
wiec z reguły dzien to potrwa, czas na przelew jest ...
Chyba, ze ktos niecierpliwy/przezorny na lawecie zabierze, co moze nie
takie głupie :-)


J.