On 6 Mar, 18:43, Sławomir Szyszło <s...@p...onet.pl> wrote:
> Dnia 6 Mar 2007 07:27:55 -0800, d...@g...com wklepał(-a):
>
> >Teoretycznie, ale jest jedno wyjście z sytuacji:) z tą opłatą za
> >wcześniejszą spłatę można sobie poradzić.
> >Oczywście, że oprocentowanie w PLN jest wyższe, ale
> >marże do stawek referencyjnych w PLN są dużo niższe,
> >a przyjmując , że stawki referencyjne dla CHF rosną szybciej,
> >to lepiej mieć stałą, małą marżę w zlotówkach. Poza tym jesli kursy
> >wzrosną wtedy coraz mniej bedzie się opłacało
> >przewalutowa na PLN, a rata też będzie coraz wyższa i wtedy jest spory
> >dylemat.
>
> Dasz gwarancję, że oprocentowanie w PLN nie wzrośnie? Nazywasz siebie doradcą
> finansowym, a horyzont czasowy jakiś taki krótki rozpatrujesz. *Teraz*
> oprocentowanie w CHF rośnie, ale za pół roku, rok czy dwa pewnie i dla PLN
> pójdzie w górę. A może wtedy LIBOR spadnie i co wtedy powiesz klientowi, który
> przewalutuje teraz na PLN? :)
>
> Wg mnie kryterium przewalutowywania kredytu nie może być jedynie zmiana stóp
> procentowych, bo przecież dla tej drugiej waluty też ryzyko zmian istnieje.
>
> --
> Sławomir Szyszło mailto:s...@p...onet.pl
> FAQ pl.comp.bazy-danychhttp://www.dbf.pl/faq/
> FAQ pl.comp.www.nowe-stronyhttp://www.faq-nowe-strony.pr
v.pl/



Nikt gwarancji Ci nie da.
A nie muszę być Twoim doradcą.

Pozdr
DD