Cubus wrote:

> Bank wydaje N kart kredytowych. Zakłada przy tym, że min. 90% klientów
> w okresie powiedzmy 2 lat przekroczy GP, będzie miało miesiące w których
> nie przekroczy limitu. Jednym słowem wydoi ich na realne sumy, z których
> pokryje symboliczne "zyski" tych którzy "zarabiają na posiadaniu KK",
> a reszta będzie czystym i dużym zyskiem banku. Tak to działa.

Bank wydaje N kart kredytowych. Zakłada przy tym, że klienci będą z tych
kart korzystać - im więcej, tym lepiej. Od każdej złotówki wydanej przez
klienta kartą, bank dostaje swoją prowizję. A jak jeszcze do tego jakiś
klient nie wyrobi się w GP, to się wtedy pojawi ekstra zysk dla banku.
Tak to działa.

> Jeszcze raz powtórzę: produktem dedykowanym dla osób chcących płacić
> pieniędzmi banku w czasie gdy ich gotówka leży na krótkoterminowych
> lokatach są karty charge. KK są dla jeleni. Ot taka brutalna prawda.....:(

Gdzie widzisz różnicę w tych 2 przypadkach:
1. płacę kartą charge 1000zł i spłacam w terminie
2. płacę kartą kredytową 1000zł i spłacam w terminie
Bo ja nie widzę żadnej różnicy.

Natomiast w tych 2 przypadkach różnicę widzę wyraźnie:
1. płacę kartą charge 1000zł i nie spłacam w terminie
2. płacę kartą kredytową 1000zł i nie spłacam w terminie
W tym wypadku na korzyść wypada oczywiście KK.

>> I zarabia np. na prowizji od sprzedaży, którą płacą sklepy więc co
>> mnie to obchodzi ?
> Ty na prawdę wierzysz, że to SKLEP płaci tą prowizję???

Ja nie muszę wierzyć. Jak wiem. W moim sklepie płacę procent od każdej
transakcji kartowej. Czy też może ściślej - nie tyle ja płacę, co po
prostu bank (pośrednio przez Polcard) mi płaci odpowiednio mniej niż
wynika to z wydruku na poaragonie klienta...

--
MiCHA