Użytkownik "witek" <w...@g...pl.invalid> napisał w wiadomości
news:fqbqf4$jdi$1@inews.gazeta.pl...
> kashmiri wrote:
>>>
>>> Banku.
>>> Nie używam kart debetowych.
>>> Po prostu biorę następną kartę albo używam dalej w zależności od
>>> dostępnego limitu.
>>
>> W wypadku kart debetowych - Twoje. Większość kart w użyciu w UK to karty
>> debetowe.
>
>
> nie uzywam debetowych, idiota nie jestem.




>>>> a bank wcale nie musi uznać twojej reklamacji, jeżeli nie ma przesłanek
>>>> wskazujących na oszustwo.
>>>
>>> Zapis regulaminu jest prosty. Jeśli zgłaszam fraud w ciągu 2 dni, bank
>>> oddaje wszystkie pieniądze, jeśli po tym okresie a bank udowodni mi, że
>>> gdybym zgłosił wczesniej to poniósłby mniesze straty wówczas pokrywam
>>> kwotę 50 dolarów z własnej kieszeni resztę oni.
>>> Nie ma mowy o nieuznawaniu reklamacji.
>>> Żeby to zrobić prokurator musiałby mi udowodnić oszustwo.
>>
>> Nie zgłaszasz fraudu w ciągu dwóch dni, bo w UK karta rozlicza się 3 dni
>> robocze i dopiero wtedy widzisz obciążenie.
>
> 2 dni od momentu dowiedzenia się o fraudzie, czyli praktycznie 2 dni od
> otrzymania wyciągu.


Pokaż mi taki zapis w regulaminie dowolnego banku w UK.

Jedyny taki zapis znajdziesz w Banking Code, który zresztą jest stosowany
przez banki dobrowolnie. Ani prawo krajowe, ani umowa z klientem, ani
wewnętrzne regulaminy nie nakładają na bank żadnego obowiązku uznania
reklamacji.



>> Reklamację bank może uznać albo nie uznać jak woli, nic go nie zmusza
>> poza chęcią zdobycia klienta. Ale jeśli klient za dużo kosztuje, to na
>> nim nie zależy.
>
> Reklamację bank musi uznać, skoro tak zapisał w regulaminie.

Nie zapisał.
J.w.


>>>> Twoja deklaracja może coś zmieni za pierwszym razem, ale założę się, że
>>>> po 5 takiej reklamacji w miesiącu bank ci po prostu podziękuje za
>>>> współpracę.
>>>
>>> I wzajemnie. Banków jest sporo w okolicy.
>>> Jak narazie po 4 razach jakoś bank nie ma ochoty mi zamknąć karty.
>>
>> 4 razy w miesiącu? Gdzie ty robisz zakupy?!
>
> 4 razy w roku.

No comments.



>>>>>> jest nie do udowodnienia przez klienta:
>>>>>
>>>>> to nie klient ma cokolwiek udowadniac, tylko bank klientowi
>>>>> jeśli nie potrafi to problem banku.
>>>>
>>>> Nie.
>>>
>>> tak.
>>> problem klienta polega na tym, że wybrał zły bank jeśli tak nie jest.
>>
>> Bank nic nie udowadnia - po prostu nie uznaje reklamacji.
>> Potem możesz się procesować, proszę bardzo - autorzy raportu coś
>> wspominają o wielu toczących się procesach.
>
> zrozum, że są jeszcze inne banki niż ten jeden jedyny w twojej wsi.

Kłania się Londyn.


>>>>>> transakcja zostaje dokonana z użyciem kodu PIN, czyli dla banku to
>>>>>> właściciel karty dokonał tej transakcji.
>>>>>
>>>>> to należy zmienić bank, ja takiego zapisu w regulaminie nie mam.
>>>>
>>>> Czy Twój bank wydaje karty z mikroprocesorem? Bo to o nich mowa.
>>>
>>> pin i nieuznawanie reklamacji dotyczy również kart nieprocesorowych
>>> zapis w regulaminie tyczy się wszystkich kart, nie tylko z
>>> mikroprocesorem wiec to nie ma nic do rzeczy.
>>> Bank wydaje, ale nie mam i nie bede mial, bo z defimicji nie korzystam z
>>> kart z pinem.
>>
>> To dlatego masz 4 reklamacje na miesiąc?
>
>
> bo ktoś sobie permanentnie "pożyczał" numer mojej karty kredytowej.
> Nawet już wiem jak to się działo. Wpięli się w linię telefoniczną pewnej
> firmy lotniczej gdzie kupuję bilety.

Współczuję. Twierdzisz więc, że na tej podstawie wykonali transakcję z
użyciem twojego PIN-u? Dyskusja jest nt bezpieczeństwa terminali "chip and
pin". O transakcjach MO/TO/IO odsyłam do innego wątku.


>> Banki tylko stosują obowiązujące prawo i wdrażają standardy. Od zmian
>> jest inna instytucja.
>
> bzdura

Udowodnij.