"J.F." <j...@p...onet.pl> writes:

>>I o ile zabranie bankowi owych 1-2% wydaje mi się w tej sytuacji
>>stosowne (nawet jeśli to będzie praktycznie cały zysk banku z tego
>>kredytu),
>
> no, jeszcze jest marza i prowizja.

Ale marże poniżej 1% to jest okolica pokrycia strat związanych ze złymi
kredytami. Która prowizja?

> W zasadzie tak. Ale niektore poczynania bankow, np z tą osobną tabelą
> kursów dla kredytów, zasluguja na kare wieksza.
> Np dwa razy wieksza, niz te 1-2% checi oszustwa.

Tzn. z gorszą tabelą - pewnie tak. Zwłaszcza jeśli wcześniej nie było
takich sztuczek, albo nie było to oczywiste.

> Ale jesli taka drakonska kara banki czegos nauczy, i w przyszlosci
> pojawia sie w umowach zapisy chroniace konsumenta ... to chyba dobrze
> ?

Wątpię. Kary powinny być sprawiedliwe - nie tak jak w ZSRR, że za
wszystko kara całkowita. Powinno być tak, że takie praktyki nie
powinny się opłacać, ale nie powinno być tak, że wszyscy uciekają za
granicę, bo a nuż się czymś narażą.

> Czy sie obawiasz, ze sie naucza zabezpieczac, bo nigdy nie wiadomo
> jaki kruczek konsument wynajdzie ...

Jakbym był taką firmą, i by mi wycięto taki "numer" (albo w ogóle
czułbym się takim zagrożony), to bym zlikwidował firmę (być może
przenosząc ją za granicę).

Niestety, albo mamy jakieś tam elementarne zaufanie do państwa, albo
zmieniamy państwo, innej możliwości nie ma.
--
Krzysztof Hałasa