PEO (PEKAO): Program akumulacji kapitału - nowa forma oszczędzania w Pekao
SA
17.01.2003 12:16 /INTERIA.PL/


Bank Pekao SA proponuje oszczędzanie poprzez inwestowanie w ramach Programu
Akumulacji Kapitału (PAK).

Program oparty jest na idei inwestowania w funduszach inwestycyjnych,
przygotowanego przez Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych
specjalnie dla klientów banku i oferowanego wyłącznie przez bank Pekao SA.
Program pozwala na wybór różnych strategii inwestowania - od bezpiecznych do
bardziej ryzykownych, ale o większym potencjale zysku. Uczestnicząc w PAK
klienci mają do wyboru 3 rodzaje funduszy: bezpieczne (Pioneer Obligacji
FIO), zrównoważone (Pioneer Zrównoważony FIO lub Pioneer Zrównoważony Plus
FIO) oraz akcji (Pioneer Akcji FIO). Okres inwestowania to 5 lub 10 lat, a
minimalna kwota wpłaty miesięcznie wynosi 100 zł.

Dodatkowo korzyścią w przypadku osób, które od 20 stycznia do 18 kwietnia
br. przystąpią do Programu Akumulacji Kapitału, jest możliwość udziału w
loterii promocyjnej. Do wygrania są dwie nagrody pieniężne, każda po 100.000
zł. Aby uczestniczyć 9 maja br. w losowaniu nagród, należy wypełnić kupon
promocyjny, który otrzymuje się w momencie podpisania umowy o przystąpieniu
do PAK. Liczba kuponów zależy od wysokości zadeklarowanej miesięcznej wpłaty
oraz długości okresu oszczędzania. Jeżeli klient wybierze 5-letni okres
oszczędzania, za każde zadeklarowane 100 zł dostanie 1 kupon, zaś przy
10-letnim PAK zadeklarowanie miesięcznych wpłat jest równoznaczne z
otrzymaniem 2 kuponów.

W ramach Programu Akumulacji Kapitału proponowane są:
- specjalne prowizje, naliczane w zależności od Deklarowanej Kwoty
Inwestycji (czyli kwoty, którą klient chce wpłacić przez cały okres
uczestniczenia w programie); są to prowizje niższe od standardowych i np.
deklarując 300 zł wpłaty miesięcznej zapłaci prowizję taką, jak przy
wpłatach w wysokości ponad 10.000 zł w sytuacji, gdyby nie był uczestnikiem
programu,
- niższa minimalna kwota pierwszej wpłaty, niż w przypadku wpłat do funduszy
inwestycyjnych poza programem PAK,
- elastyczne sposób inwestowania, gdyż program daje możliwość zwiększenia,
zmniejszenia lub nawet zawieszenia wpłat oraz dokonywania wypłat przed
terminem, bez opłat "karnych".

Całkowita kwota inwestycji w ramach PAK jest dowolna, podobnie jak
częstotliwość dokonywania wpłat. Wystarczy mieć Eurokonto w Banku Pekao SA i
wnieść na początek trzykrotność zadeklarowanej miesięcznej wpłaty. Poza tym
każdy klient może otworzyć nawet kilka kont w Programie Akumulacji Kapitału.
Pozwala to na korzystanie z różnych strategii inwestycyjnych.

PAK oparty o fundusz Pioneer Obligacji FIO charakteryzuje się małym ryzykiem
inwestycyjnym i został stworzony dla klientów ceniących bezpieczeństwo oraz
przewidywalne zyski. Aktywa w dużej mierze inwestowane są w papiery
wartościowe emitowane oraz gwarantowane przez Skarb Państwa, bony komercyjne
i obligacje przedsiębiorstw.

Jeśli oczekuje się większych zysków, ale bez nadmiernego ryzyka, to można
zdecydować się na PAK oparty o fundusz Pioneer Zrównoważony FIO lub Pioneer
Zrównoważony Plus FIO, w których część aktywów inwestowana jest w akcje
spółek o dużym potencjale wzrostu oraz w obligacje.

Dla osób oczekujących dużych korzyści i skłonnych ponieść ryzyko odpowiedni
może być PAK oparty o fundusz Pioneer Akcji FIO, który inwestuje przede
wszystkim w akcje.

"Program Akumulacji Kapitału, oferowany przez Bank Pekao SA, a przygotowany
przez Pioneer Pekao TFI, umożliwia klientom banku inwestowanie w jednostki
uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Pioneer. Dzięki temu programowi klienci
mogą zainwestować swoje pieniądze dysponując nawet niewielkimi kwotami, bez
konieczności odwiedzania domu maklerskiego. Uczestnictwo w programie stanowi
więc doskonały sposób na systematyczne oszczędzanie" - powiedział Sebastian
Łuczak, rzecznik prasowy Banku Pekao SA. "PAK umożliwia inwestowanie niemal
każdemu, dzięki niskiej kwocie wejściowej, atrakcyjnym prowizjom oraz
szerokim możliwościom dysponowania środkami w czasie trwania programu" -
dodał.

Po wpłaceniu całej Deklarowanej Kwoty Inwestycji klient może zakończyć
udział w Programie Akumulacji Kapitału. Jeżeli będzie chciał nadal korzystać
z tej formy oszczędzania, wystarczy otworzyć kolejne konto PAK. Kiedy
potrzebna jest gotówka, klient może zażądać odkupienia przez Fundusz części
zgromadzonych jednostek uczestnictwa, pozostając nadal uczestnikiem PAK. Po
zakończeniu udziału w PAK możliwe są dwa rozwiązania: odkupienie przez
Fundusz zgromadzonych jednostek uczestnictwa lub pozostawienie ich na koncie
w funduszu inwestycyjnym i dalszy wzrost ich wartości.

http://biznes.interia.pl/main/info.html?nid=345922