Opis sytuacji:
- kupuję jednostki w pieniężnym funduszu inwestycyjnym. Fundusz pobiera
prowizje, coś mi tam rośnie, jak robie wypłatę to pobierany jest podatek
Belki 20%, reszte dostaje.

- ale ja nie robię wypłaty. Robię konwersje na fundusz akcji w tym samy
towarzystwie. Spodziewałbym się, że w czasie konwersji będzie naliczony
podatek Belki i kupię tych akcji nieco mniej niż bym chciał. Ale nie.
Komputery TFI nic nie naliczają więc się cieszę - ale czy dobrze robię? A
cieszę się bo wychodząc z funduszu akcji nie płace podatku Belki.

Sytuacja dotyczy kilkunastu złotych, więc to jest pikuś - nawet jak za kilka
lat Urząd Skarbowy mnie za to skubnie to odsetki nie przekroczą stówy.
Problem jaki mam teraz to pokuszenie, aby większą kwotą którą chce wyjść z
funduszu pieniężnego i funduszu obligacji wyjść właśnie w ten sposób. Co
prawda wydłuża to wyjście o te kilka dni, jest też ryzyko, że prawie tego
dnia WIG padnie o 15% :-) ale jest pokusa aby nie zapłacić Belki.

I teraz pytanie: wydaje mi się, że jest to ewidentna wida oprogramowania
jakiego używają TFI. Płatnikiem podatku Belki jest bank lub TFI choć podatek
ciąży na mnie, jako na oszczędzającym.

Moje pytanie jest takie: jak Urząd Skarbowy będzie mnie ścigał o zapłate
tego podatku czy będę miał regres na TFI, że zrobiło coś źle? Jak to jest w
ustawie o podatku Belki?

Wojtek

PS. a sytuacja dotyczy funduszy obsługiwanych przez mBank supermarketem FI.
Ponieważ tam nie ma prowizji czułem się zachęcony, żeby sobie
poeksperymentować z przelewami, konwesjami, wejściem i wyjściem itp.
Eksperymentowałem i wykryłem takie coś. Ciekawe?