Klient chciał nabyć obligacje, coś się w PKO BP zacięło (2. lub 3.
stycznia), odszedł z kwitkiem i z... ankietą MIFID. Zaciekawiła mnie
i mam.
W założeniach dla sprawdzenia czy klient rozumie ryzyko. Podobno jak
nie rozumie to mu niektórych produktów nie można oferować i niektórych
zleceń nie zrealizują. Co może klienta wkurzyć ("ile to mogłem zarobić?").
Ale po co ten cyrk przy zakupie "bezpiecznych" papierów? Na ponad 30
pytań obligacje (nie określono jakie, mogą być korporacyjne) są w dwóch:
czy można sprzedać wcześniej i że na ryzyko wpływa najbardziej "ryzyko
emitenta". Konkretnie nt. obligacji skarbowych NIC!
Są pytania o obrót giełdowy, zlecenia, akcje, fundusze, struktury,
ryzyko walutowe, polisy itp. Żeby chociaż było pytanie o obligacje
Wenezueli i jak się zaczęło od rozdawania socjalu i nacjonalizacji...

Na początku jaka sytuacja rodzinna, zawód, wykształcenie, wyskość
i źródła dochodów, ile zostaje... to raczej do zdolności kredytowej
- bez sensu gdy klient chce przeciwnie - pieniądze przechować. Lub
wyłudzenie wrażliwych danych. Są opcie "pomiń"/"odmowa odpowiedzi" ale
czy wtedy nie odmówią sprzedaży?

Arek