-
Usługi bankowe: zaostrzenie procedur
... w Polsce od 2000 r., w 2009 roku jednak zaostrzono jej przepisy, zgodnie z wytycznymi III Dyrektywy Unii Europejskiej. Celem nowelizacji jest zwiększenie wykrywalności prania pieniędzy, a w efekcie minimalizacja skali tego przestępstwa. Nowe regulacje dotyczą szeregu instytucji, które będą zmuszone (pod groźbą kary pieniężnej nakładanej przez ...
-
Pranie brudnych pieniędzy to problem globalny
... tzw. pralnie do świata cyfrowego. Z danych Krajowej Oceny Ryzyka Prania Pieniędzy Oraz Finansowania Terroryzmu opublikowanych przez Ministerstwo Finansów w 2019 roku wynika, że najbardziej podatne na wykorzystanie w celu prania brudnych pieniędzy są elektroniczne usługi płatnicze oferowane przez poza bankowe podmioty. W tym scenariuszu dochodzi do ...
-
Crowdfunding - jak wyjątek pośrednika tworzy lukę w prawie?
... wyjątku pośrednika. Taka praktyka tworzy pole do nadużyć, np. wyłudzania donacji czy prania pieniędzy. A wysoka inflacja i kryzys gospodarczy tylko takim zjawiskom będą sprzyjały w 2023 ... , który pozwalał omijać nowe wymogi prawne, były instytucje lub podmioty świadczące usługi dla swoich klientów na podstawie tzw. umowy handlowej, czyli np. agenci ...
-
Doradca finansowy - to warto o nim wiedzieć
... jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych to taki sam produkt jak proszek do prania, samochód, komputer czy skarpetki, który trzeba sprzedać. A jeśli zostanie sprzedany ... na etacie lub w firmie sprzedającej usługi wielu instytucji finansowych (typu Expander, czy Open Finance). Za swoje usługi otrzymuje wynagrodzenie od swojego pracodawcy ...
-
Bitcoin - globalna rewolucja finansowa
... pozytywnie zareagował rynek. Pojawiły się możliwości płacenia w bitcoinach za rzeczywiste usługi i towary. Firma Bitpay, która oferuje rozwiązania do płacenia bitcoinami, chwali ... tym rewolucję rozbijającą dotychczasowy monopol, inni – narzędzie do spekulacji i prania brudnych pieniędzy. Niemniej jednak dynamiczny rozwój bitcoina spowodował już ...
-
Prognozy dla private banking w Polsce
... . Banki kilka lat temu dostrzegły ten potencjał i w tym celu rozwijają usługi dedykowane segmentowi klientów zamożnych. Te banki, które mają private banking w ... i Indie. Natomiast wskutek harmonizacji podatkowej w Europie oraz zaostrzenia walki ze zjawiskiem prania brudnych pieniędzy nasiliła się presja rządów i organizacji ponadnarodowych na centra ...
-
Bankowe zakupy grupowe
Na portalach zakupów grupowych, obok zabiegów wyszczuplających, kursów tańca erotycznego czy prania dywanów, coraz częściej pojawiają się usługi finansowe. Banki pozyskały w ten sposób prawie 12,6 tys. nowych klientów. Już pięć działających w Polsce banków ma za sobą sprzedaż produktów ...
-
Jak okradane są konta bankowe?
... , zaciągnięcie pożyczki gotówkowej czy inne usługi finansowe. Przestępcy wykorzystują to udogodnienie nakłaniając nieświadome osoby do otwierania nowych kont bankowych (np. poprzez oferty pracy), a po zdobyciu nad nimi kontroli wykorzystują te rachunki do wyłudzeń lub jako część łańcucha prania brudnych pieniędzy. Porównaj online ...
-
Światowy rynek płatności w 2014 r.
... bezpieczeństwa informacji i rozwiązywania reklamacji a także w zakresie zwalczania oszustw oraz prania brudnych pieniędzy. W celu zminimalizowania tych zagrożeń niezbędne jest ... . Według raportu, 86 procent pytanych dyrektorów firm świadczących usługi płatnicze uważa, że władze regulujące rynek muszą ocenić obowiązujące regulacje prawne ...
-
Budżet domowy: 8 kroków do niższych rachunków
... , uszczelnić baterie i zbiornik WC, prać w pralce, nie prać i nie płukać prania pod bieżącą wodą, a jeśli już musimy przeprać ubranie ręcznie należy ... podłączony do rachunku telefonicznego, wówczas warto zrezygnować z odrębnej usługi internetowej, porównać oferty i wybierać najkorzystniejszą cenowo, zwłaszcza potrzebując Internetu bezprzewodowego dla ...
-
Nadużycia finansowe: wyłudzenia kredytów i pranie pieniędzy mają się dobrze
... także przypadki nadużyć z wykorzystaniem kart kredytowych (15 proc. respondentów), prania pieniędzy, fałszowania sprawozdań finansowych, a także ataki hakerskie i nieautoryzowane transakcje ... ubezpieczeń. Nową grupę stanowią instytucje świadczące usługi w zakresie ubezpieczeń osobowych, majątkowych i reasekuracji. W przeciwieństwie do zeszłego ...