db Invest Profit od Deutsche Bank PBC

Przeczytaj także: Produkt unit-linked db Invest Optimum

db Invest Profit ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Produkt oferowany jest wspólnie z Open Life TU Życie S.A. Zysk z ubezpieczenia – oparty o UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych – wypłacany jest co kwartał. db Invest Profit to produkt ze składką jednorazową, o długim horyzoncie inwestycyjnym – z ochrony ubezpieczeniowej i możliwości cokwartalnego uzyskiwania premii wypracowanej przez UKF obligacji korporacyjnych Klienci mogą korzystać niemal do 85. roku życia (do rocznicy polisy przypadającej w roku, w którym Ubezpieczony kończy 85 lat).

Formuła produktu db Invest Profit podobna jest do usługi asset management.

Ze względu na niską barierę wejścia – od 5 tys. zł – produkt dostępny jest dla znacznie szerszej grupy Klientów, a także oferuje z góry zdefiniowane spektrum możliwości inwestycyjnych. – db Invest Profit przygotowaliśmy z myślą o Klientach, którzy oczekują bezpiecznej i stabilnej inwestycji, a przy tym aktywnego zarządzania ich majątkiem – mówi Rafał Patzer z Departamentu Centrum Inwestycyjne Deutsche Bank PBC.

– Zespół zarządzający oraz Komitet inwestycyjny Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego Open Life Obligacji Korporacyjnych dobiera obligacje korporacyjne, na bieżąco analizując ryzyko kredytowe emitentów – mówi Piotr Nowak, Członek Zarządu Open Life TU Życie S.A. Zgodnie ze swoją strategią inwestycyjną UFK od 50 do 100 proc. może inwestować w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, jednostki samorządu terytorialnego, banki lub jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych lokujących w większości swoje środki w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, jednostki samorządu terytorialnego lub banki; do 30 proc. w dłużne papiery wartościowe, których emitenci mają siedzibę za granicą; do 50 proc. w depozyty bankowe o maksymalnie 3-miesięcznym terminie zapadalności oraz do 100 proc. w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszy obligacji i ETF-y. Do 30 proc. fundusz może inwestować w instrumenty nominowane w walutach obcych, dobierane pod kątem wysokiej płynności.
– Duża dywersyfikacja portfela, docelowo uwzględniającego ponad 50 emitentów, minimalizuje wpływ poszczególnych zdarzeń na wyniki funduszu – podsumowuje Piotr Nowak.

– W porównaniu z tradycyjnymi usługami asset management i indywidualnym inwestowaniem w obligacje korporacyjne db Invest Profit, dzięki formie prawnej ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego, oferuje również większą elastyczność zarządzania portfelem, a także niski próg wejścia do inwestycji. Portfel obligacji obsługiwany jest w ramach jednego produktu, a obligacje dobierane są przez wykwalifikowanego i doświadczonego doradcę Inwestycyjnego i zespół analityków – mówi Rafał Patzer z Deutsche Bank PBC.