Obligacje skarbowe: Listopadowa 11-tka

Przeczytaj także: Niemal 1 mld zł na obligacje skarbowe

I. Czwarta emisja specjalna – Listopadowa 11

W listopadzie br. resort finansów postanowił rozszerzyć propozycję skierowaną do amatorów obligacji Skarbu Państwa do standardowej oferty dołożyć dodatkowy instrument - obligację oszczędnościową o jedenastomiesięcznym terminie wykupu: Listopadową 11.

Listopadowa 11 nie jest pierwszą emisją specjalną skierowaną do nabywców indywidualnych. Pierwsza z nich (Listopadowa 13) odbyła się przed dwoma laty i spotkała z rekordowym wręcz zainteresowaniem inwestujących - jej sprzedaż sięgnęła aż 874 mln zł. Druga miała miejsce w lutym 2014 r. (Lutowa 7) - sprzedaż wyniosła 282 mln zł, a kolejna nastąpiła w grudniu minionego roku, (Grudniowa 14) kiedy sprzedano 487 mln zł.

Dobre wyniki sprzedażowe ostatnich miesięcy pokazują wzrost zainteresowania obligacjami oszczędnościowymi. Postanowiliśmy więc wyjść naprzeciw zapotrzebowaniu naszych nabywców i rozszerzyć listopadową ofertę o nową emisję specjalną – Listopadową 11 czyli jedenastomiesięczną obligację oszczędnościową. Konstrukcja Listopadowej 11 będzie zbliżona do poprzednich emisji niestandardowych, które były dobrze dostosowane do preferencji nabywców indywidualnych – komentuje Piotr Marczak, Dyrektor Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.

Zgodnie z dotychczasową zasadą - ze względu na jednorazową emisję w listopadzie i jedenastomiesięczny okres wykupu, dla obligacji tej stosować będziemy uproszczoną nazwę: Listopadowa 11. Oficjalna nazwa Listopadowej 11 to Krótkookresowa Obligacja Skarbowa czyli KOS. Listopadowa 11 będzie dostępna do nabycia również poprzez zamianę.

Po raz pierwszy nową emisję specjalną Listopadową 11 będzie można też zakupić w ramach Konta IKE- Obligacje.

Ze względu na duże zainteresowanie emisjami specjalnymi, umożliwiliśmy klientom oszczędzającym na dodatkową emeryturę, skorzystanie z rozszerzonej oferty. Listopadowa 11 będzie pierwszą niestandardową emisją możliwą do nabycia w ramach Konta IKE-Obligacje – mówi Piotr Marczak.

II. Konstrukcja LISTOPADOWEJ 11

Okres do wykupu wynosi 11 miesięcy

Zgodnie z przyjętą zasadą emisji specjalnych Listopadowa 11 posiadać będzie najkrótszy okres wykupu ze wszystkich będących obecnie w standardowej ofercie obligacji – 11 miesięcy.

Stałe oprocentowanie i z góry znany zysk

Oprocentowanie Listopadowej 11 jest znane w momencie zakupu i wynosi:

• 0,11% - w pierwszych dwóch miesiącach,
• 1,11% - od 3 do 8 miesiąca,
• 2,11% - od 9 do 10 miesiąca,
• 11,11% - w 11 miesiącu.

Po jedenastu miesiącach rentowność Listopadowej 11 wyniesie 2,00% w skali roku.

Oprocentowanie Listopadowej 11 w kolejnych miesiącach i rentowność w skali roku

Odsetki od odsetek

Po każdym miesiącu narosłe odsetki będą kapitalizowane zwiększając wartość odsetek naliczanych w następnym miesiącu.

Kupując obligację za 100 zł otrzymamy przy wykupie 101,84 zł. Odpowiada to rentowności 2,00% w skali roku.

Listopadowa 11 dostępna będzie do nabycia poprzez zamianę. Cena zamiany została ustalona w wysokości 99,90 zł. Przedłużenie oszczędzania poprzez zakup Listopadowej 11 pozwoli uzyskać rentowność 2,12% w skali roku. Możliwy jest więc do zrealizowania dodatkowy zysk.

Bez żadnych opłat

Listopadowa 11 posiada opcję wcześniejszego zakończenia oszczędzania bez opłat i utraty narosłych odsetek.

Zakup emisji specjalnej - Listopadowej 11 nie wiąże się z żadnymi dodatkowymi opłatami, ukrytymi prowizjami czy obowiązkiem zakładania konta i ponoszenia kosztów jego utrzymania. Ponadto w sytuacji wystąpienia konieczności wcześniejszego wycofania części lub całości oszczędności, można to zrobić bez ponoszenia opłaty i nie tracąc przy tym wypracowanego zysku - wyjaśnia Piotr Marczak.

Jednorazowa sprzedaż

Sprzedaż Listopadowej 11 będzie sprzedażą jednorazową. Oznacza to, że obligacje o zaprezentowanej konstrukcji będą sprzedawane tylko w listopadzie br.

Czyste zasady dla wszystkich

W odróżnieniu od wielu innych produktów finansowych oferowanych nabywcom indywidualnym, obligacje oszczędnościowe charakteryzują się brakiem jakichkolwiek dodatkowych warunków.

To co wyróżnia naszą ofertę to prostota i przejrzystość. Przy zakupie obligacji oszczędnościowych nie ma żadnych dodatkowych warunków, które trzeba spełnić. Nie ma limitów kwotowych, rozpocząć oszczędzanie można już od kwoty 100 zł, a cena obligacji jest zawsze jednakowa niezależnie od wartości zakupu. Chcemy stosować w praktyce czyste zasady dla wszystkich - wyjaśnia Piotr Marczak.