W dniu 2017-06-01 o 10:37, Wojciech Bancer pisze:

> Ani WIBOR nie rąbnie *permanentnie* do 10%, ani też frank nie będzie
> wiecznie "100%" droższy. A sprzedaż mieszkania w warunkach rozpaczliwych
> "bo na chleb braknie" to nie jest żadna sensowna opcja.

na obowiązkowych symulacjach kredytowych trzeba klientom pokazywać nawet
wibor 15%, taka rata robi wtedy wrażenie ;-)
i oczywiście to nie jest jakiś max

chf 100% droższy od czego?

kiedyś kosztował 2 zł, a teraz prawie 4 zł tylko czy relatywnie podrożał
aż o 100%?

spójrzcie na swoje dochody np. 10 lat temu i teraz, ale po przeliczeniu
na CHF, czy faktycznie zarabiacie 2x mniej (w CHF)?

czy jak komuś dochód wzrósł np. o 2000 zł netto a rata (w CHF) o 300 zł
to nadal jest mu gorzej?



>
> *JEDYNĄ* realną różnicą jest to, że mieszknaia we franku nie można "sprzedać"
> na spokojnie (np. zamienić na większe) w sytuacji gdy frank jest faktycznie
> droższy, czyli utrudniona jest np. zamiana.
>
takie mieszkania są niesprzedawalne, bo często kapitał do spłaty jest
wyższy niż cena mieszkania

mimo wszystko takie transakcje również się trafiają, sprzedający muszą
jeszcze po kilkadziesiąt kpln dopłacić przy sprzedaży


--
pozdrawiam
RobertS