witek <w...@g...pl.invalid> writes:

> Zreztą miałem się okazję o tym przekonać, jak ktoś sobie robił zakupy
> moją kartą, nie jedną i nie jeden raz.

A byly to zakupy zrobione przy uzyciu paska magnetycznego, przez
wpisanie numeru karty (i/lub odbicie karty), czy w ogole bez jej
obecnosci? Bo wiesz, wyciaganie wnioskow z pomyslnej reklamacji
transakcji zdalnych to jakby niezupelnie jest sensowne w tym
przypadku.

Wiemy ze nie byly to transakcje z chipem :-)

> Nie jestem przeciwko chipom, bo rzeczywiscie chronią przed klonowaniem
> kart, a nie w konfiguracji z pinem, ktory banki traktują jak bóstwo.

Mozesz miec chipa "w konfiguracji z podpisem", nawet w UK, choc ludzie
uwazaja ze jest inaczej. Problem nie w pinie lub podpisie, a w tym, ze
podpis nie zapobiega transakcjom bez jego znajomosci.

W przypadku kart tylko magnetycznych wyglada to zupelnie inaczej, bo
one z natury sa bardzo niebezpieczne, podpis vs pin przesuwa
zagrozenie miedzy bankiem i klientem. Karty chipowe bronia zarowno
banku, jak i klienta, przed _wspolnym_ wrogiem.
--
Krzysztof Halasa