t...@p...onet.pl writes:

> W pełni się zgadzam. Nie musi być WIBOR. Może być np. stopa lombardowa.
> Ważne
> jest tylko to, aby wielkość oprocentowania nie była ustalana przez bank w
> trakcie spłaty kredytu. Niestety ludzie tego nie rozumieją i dażąc sympatią
> dany bank uważają, że za rok dwa lub pózniej jego warunki będą też
> atrakcyjne.

Jednak sa dwie rozne odmiany owego zla. Jedna jest taka, ze bank ustala
dowolnie stopy procentowe dla konkretnych kredytow (i wtedy moze pozwolic
sobie na zostawienie starym klientom wiekszych stop), a inna ma jednakowe
stopy procentowe dla wszystkich klientow, zarowno starych i nowych,
i mozna je sobie w banku po prostu obejrzec. W takim przypadku mozliwosci
banku sa mniejsze, bo nie moze on przeciez miec nierealnej oferty.

Kredyt #2 moze byc warty rozwazenia, jesli roznica wyjsciowego
oprocentowania przemawia silnie na jego korzysc. Zawsze trzeba obliczyc
tez koszty ew. przejscia do konkurencji przed terminem, to wciaz moze
byc taniej.
--
Krzysztof Halasa
Network Administrator