% <f...@g...pl> had the courage to write:
> Witam serdecznie,
> Kilka dni temu przeczytałem na blogu jednego ze specjalistów od kredytów
> walutowych, że spread ustalany jest kwotowo tzn. np. 10 gr. Pod artykułem
> rozgorzała dyskusja, że to jednak nie jest kwotowo, ale procentowo, co
> powoduje wzrost spreadu w momencie wzrostu osłabienia się PLN w stosunku
> do innych walut np. CHF. To drugie rozwiązanie wydaje mi się osobiście
> bardziej sensowne. Postanowiłem jednak napisać do Multibanku z pytaniem
> jak to jest u nich. Oto odpowiedź:
> "W odpowiedzi na przesłaną wiadomość przekazuję informację że wartość
> spreadu jest wartością zmienną która zależy od wysokości kursów dla CHF.
> Nie ma konkretnej wartości określonej procentowo lub kwotowo jako spread
> Bre Bank jak każda instytucja finansowa ustala własną tabelę kursów
> walut."
> Jak to zatem powinno być?
> Dzięki,
> finder24

Po mojemu, wielkość spreadu jest raczej funkcją ryzyka kursowego niż funkcją
kursu wymiany. Wyobrażam to sobie, że jeżeli kurs podlega znacznym wahaniom,
spread będzie większy (albo od "góry", albo od "dołu", zależnie od kierunku
wahań); z kolei jeżeli kurs jest stabilny, bank nie musi się tak
zabezpieczać i może utrzymywać w miarę stałą wielkość spreadu.

k.