On Fri, 1 Feb 2002 16:46:38 +0000 (UTC), Tomasz Ostrowski
<t...@s...mimuw.edu.pl> wrote:

> Wyciag: Data oper: Data księg: Kwota op: Saldo: Typ:
> ----------------------------------------------------
----------
> 2001/57 2001-11-30 2001-11-30 -3 2.25 opłata
> 2001/57 2001-11-30 2001-12-01 +0.01 2.26 odsetki
> 2001/58 2001-12-03 2001-12-03 -1.5 0.76 opłata
> 2001/60 2001-12-10 2001-12-12 -105 -104.24
> 2001/59 2001-12-11 2001-12-11 +105 0.76
> 2001/61 2001-12-14 2001-12-14 -0.76 0 odsetki (debet)
> 2002/01 2002-01-12 2002-01-14 -150 -150
> 2002/01 2002-01-14 2002-01-14 +160 10
> 2002/01 2002-01-14 2002-01-14 -3 7 opłata
> 2002/01 2002-01-14 2002-01-14 -1.5 5.5 opłata
> 2002/01 2002-01-14 2002-01-14 -0.1 5.4 odsetki (debet)
> 2002/01 2002-01-14 2002-01-14 -1.22 4.18 odsetki (debet)
> 2002/02 2002-01-31 2002-01-31 -3.00 1.18 opłata
> 2002/02 2002-02-01 2002-01-31 +0.01 1.19 odsetki


Po pierwsze:
Odsetki od linii kredytowej w PKO BP pobierają 13-tego każdego miesiąca,
wygląda na to, że odsetki od debetu pobierają 14-tego (nie wiem, bo w życiu
nie miałem debetu :), ale tak czy inaczej 13/14-tego pobierają odsetki
_za_zeszły_miesiąc. Tak więc odsetki w kwocie 0,76 pobrane 14/12/2002 to
odsetki od debetu powstalego w _listopadzie_, ponieważ nie podałeś operacji
i sald listopadowych nie ma jak sprawdzic, czy kwota jest ok.
Po drugie:
Odsetki od niedopuszczalnego debetu wynoszą 36%. Odsetki za jeden dzień od
kwoty 104,24 to 0,10281 zł, tak więc operacja "odsetki od debetu" z dnia
14/01/2002 w kwocie 0,10 to właśnie te odsetki. Nie mam bladego pojecia skad
wzięły się odsetki w kwocie 1,22...są to w sumie odsetki od kwoty 1236,94 za
jeden dzień (lub mniejszej, ale przez więcej dni). W twojej tabelce nie ma
takiej pozycji (może się machneli i skorygują, zresztą sugerować może to
rozbicie na dwie pozycje 0,10 i 1,22...a może to odsetki od jakiegoś innego
Twojego rachunku ?...o to możesz zapytać w oddziale.
Po trzecie:
Odsetki od dwudniowego debetu w kwocie 150 zl powinny zostac zaksięgowane
dopiero 14/02/2002 w kwocie 0,30 zl (ewentualnie 0,29 -nie wiem jak
zaokraglaja).

pozdrawiam

Axe