Sorry sie rojechalo troche poprawilem uklad.

> Machnąłem na szybko takie wyliczanki.
>
> Zalozylem kredyt 200k PLN w CHF. Okres 30lat, równe raty. Kurs kredytu 2,5
> PLN/CHF. Od tego kursu liczylem spread wg wzoru:
> Kurs splaty = Kurs kredytu x(1+spread). Oczywiscie kurs równy przez caly
> okres splaty.
>
> nastepnie dla wartosci równej (kurs spłaty x rata CHF) szukalem stopy %,
> ktora da taką samą wartosc raty w PLN. Ponizej wyniki dla stopy proc. w
> CHF 2% pa i 3% pa.
>
> Spread dla CHF 3% dla CHF 2%
> 0,5% 3,0390% 2,0370%
> 1,0% 3,0780% 2,0737%
> 1,5% 3,1168% 2,1104%
> 2,0% 3,1555% 2,1469%
> 2,5% 3,1941% 2,1834%
> 3,0% 3,2326% 2,2198%
> 3,5% 3,2710% 2,2560%
> 3,66% 3,2833% 2,2677%
> 4,0% 3,3093% 2,2923%
> 4,5% 3,3475% 2,3283%
> 5,0% 3,3856% 2,3643%
> 5,5% 3,4237% 2,4002%
> 6,0% 3,4624% 2,4359%
>
>
> We wspomnianym przypadku CHF 3% p.a. i 3,66% spreadu analogiczna stopa
> proc w PLN wynioslaby 3,2833%.
>
> Pozdrawiam
> _________________________
> BN
> www.adekus.pl
>
>
> --
> Archiwum grupy: http://niusy.onet.pl/pl.biznes.banki
>
>


--
Archiwum grupy: http://niusy.onet.pl/pl.biznes.banki