On 10 Feb 2005 08:53:53 +0100, "pyza" <p...@o...pl> wrote:

>Witam,
>
>Przymierzam się do zaciągnięcia kredytu hipotecznego w CHF na zakup
>nieruchomosci na rynku wtórnym plus remont mieszkania. Wartość inwestycji 120
>tys. PLN. Z ofert banków najbardziej sensowny wydał mi się GE Mieszkaniowy -
>nie jest wymagana wycena nieruchomości, prowizja rozliczona w kredycie, zwrot
>kosztów sądowych itp. itd. Na pierwszy rzut oka faktycznie nieźle.
>Oprocentowanie przy 360 miesiacach spłaty - 3,85%. Czy ktoś ma doswiadczenie
>już z tym bankiem i mógły się ze mną nimi podzielić?

Mam kredyt w GE w CHF od prawie 2 lat i jestem zadowolony.
Nie jest to moze najtansza oferta (ja mam marze 2,95), ale produkty
lepsze zwykle sa drozsze :)
A dlaczego lepsze - a chocby liberalne podejscie do formy
zatrudnienia, brak prowizji, zwrot kosztow sadowych, minimum
formalnosci (np. wyciagi z kont internetowych moglem samodzielnie
wydrukowac logujac sie na swoje konto z komputera w siedzibie banku, w
obecnosci doradcy), wreszcie blyskawiczny czas uzyskania (od zlozenia
wniosku do wyplaty srodkow minelo 2 tygodnie), mozliwosc zaplaty
ubezpieczenia mieszkania od razu w banku. Co mnie mile zaskoczylo, po
roku dostalem pisemko, ze jesli nie zglosze sprzeciwu bank przedluzy
za mnie ubezpieczenie a ja kwote skladki dolicze do najblizszej raty -
bardzo wygodne (nie musze zalatwiac nic u ubezpieczyciela i dostarczac
bankowi polisy) a wcale nie drozsze. Poza tym raz do roku skladasz
oswiadczenie (typu moja sytuacja ekonomiczno-finansowa nie ulegla
zmianie), a wiele bankow zada co roku zaswiadczenia o dochodach z
miejsca pracy.

>I jeszcze jedno czy
>stwierdzenie - oprocentowanie w stosunku rocznym według indeksu L3 to to samo
>co LIBOR3M?

Prawie to samo. Sposob wyliczenia indeksu L3 jest szczegolowo opisany
w umowie - jest to srednia arytmetyczna stawek LIBOR 3M z poprzedniego
kwartalu.

G.