> Mam kredyt w GE w CHF od prawie 2 lat i jestem zadowolony.
> Nie jest to moze najtansza oferta (ja mam marze 2,95), ale produkty
> lepsze zwykle sa drozsze :)
> A dlaczego lepsze - a chocby liberalne podejscie do formy
> zatrudnienia, brak prowizji, zwrot kosztow sadowych, minimum
> formalnosci (np. wyciagi z kont internetowych moglem samodzielnie
> wydrukowac logujac sie na swoje konto z komputera w siedzibie banku, w
> obecnosci doradcy), wreszcie blyskawiczny czas uzyskania (od zlozenia
> wniosku do wyplaty srodkow minelo 2 tygodnie), mozliwosc zaplaty
> ubezpieczenia mieszkania od razu w banku. Co mnie mile zaskoczylo, po
> roku dostalem pisemko, ze jesli nie zglosze sprzeciwu bank przedluzy
> za mnie ubezpieczenie a ja kwote skladki dolicze do najblizszej raty -
> bardzo wygodne (nie musze zalatwiac nic u ubezpieczyciela i dostarczac
> bankowi polisy) a wcale nie drozsze. Poza tym raz do roku skladasz
> oswiadczenie (typu moja sytuacja ekonomiczno-finansowa nie ulegla
> zmianie), a wiele bankow zada co roku zaswiadczenia o dochodach z
> miejsca pracy.
Zgadza się, że za produkt lepszy warto zapłacić więcej. Ale jeśli sobie
przeliczę, że w skali kredytu różnica 1 pp. będzie mnie kosztować np. 60 000
PLN to wolę trochę się natrudzić z formalnościami. Oczywiście dla kogoś
innego warto wydać więcej dla świętego spokoju. Jednak nie zawsze jest pełna
świadomość ile ten lepszy produkt naprawdę jest droższy (nie mówię, że jest
tak w tym przypadku).