Użytkownik "janek z pola" napisał w wiadomości grup
dyskusyjnych:nnr0eh$1i6f$...@g...aioe.org...
>Czyli powiedzmy, że należało do banku zanieść 300 CHF i tak 250 razy.
>Zatem
>bank po takiej operacji powinien mieć 75000 CHF. W przeliczeniu na
>złotówki
>to jest oczywiście jeszcze kwestia kursu, ale załóżmy że to jednak
>były
>prawdziwe CHFy.
>Teraz się okazuje, że bank sprzedawał ludziom te CHFy po kursie Forex
>+ 0.15
>PLN. Chociaż jakby klienci przynosili CHFy z kantoru, to by je mieli
>po
>kursie Forex + 0.03 PLN. Czyli na każdym CHFie bank zarobił te -
>powiedzmy,
>że 0.10 PLN - to nam daje dodatkowe 7500 PLN.

Najpierw je wymienil po kurscie forex-0.15

>Natomiast prawda jest taka, że marża na sprzedaż
>waluty (spread) była zawsze realnym zyskiem banku.

Jak najbardziej.
Ale to, ze kredytu walutowego nie mozna bylo splacac w walucie, to juz
zakrawa na zlodziejstwo (aczkolwiek - zgodnie z umowa).
To, ze bank dawal wyjatkowo kiepski kurs, tez.

Ale prosze bardzo, widze rozwiazanie polubowne - wplaty zlotowkowe
przeliczy sie po kursie sprzedazy NBP z danego dnia :-)

J.