Tomasz Waszczynski <w...@w...org> wrote:
> Michale, Tobie akurat nie trzeba tego tłumaczyć, ale czy Ty naprawdę
> uważasz, że kwestia odsetek cokolwiek zmienia w tej materii i nie
> widzisz różnicy między wpływem upadłości a wysokością odsetek na
> sytuację kredytobiorcy?? Przecież zupełnie czym innym są oszukańcze
> systemy argentyńskie, a zupełnie czym innym wolny rynek wysokości
> oprocentowania kredytów. Naturalnym przecież jest, że jednym ze
> sposobów obniżania poziomu zdolności kredytowej, od której udziela
> się kredytu, jest podwyższanie stopy procentowej tegoż kredytu.

Za "argentyne" - i slusznie sie wzieli.
Za odsetki - w jakis sposob tez owinni sie wziac.
Trzeba pamietac, ze spoleczenstwo jako takie dostalo uslugi i produkty,
ktore ewoluowaly na zachodzie przez kilkadziesiat lat.
tam upadlosc konsumencka jest normalna, a konkurencja na rynku kredytow
czyms naturalnym.
dla mnie "ograniczenie" oprocentowanie moglby wygladac tylko i wylkacznie w
postaci przymusu stosowania nie tylko w umowie rzeczywistej stopy
procentowej - w taki sposob jak to "promcyjne" oprocentowanie.

Niestety - nie moge winic ludzi, ze nie kumaja ni cholery ile placa za
kredyt, skoro kredytodawcy staraja sie jak najbardziej to utrudnic.

Na zachodzie masz multum posrednikow kredytowych - u nas nic.

Tak - mam swiadomosc, ze te uchwaly to lep na glupich wyborcow, ale odsetki
w postaci 300 procent rocznie - moim zdaniem to przesada. I tyle.

--
Michał 'Amra' Macierzyński || wortal public relations:
http://www.PRnews.pl