Doradcy kredytowi: czas na kompleksowe usługi

Przeczytaj także: Spadek WIBOR ułatwi zaciągnięcie i spłatę kredytu

Doradztwo (nie tylko) kredytowe

Usługi firm, które udzielają porad w zakresie wyboru nieruchomości i sposobu jej finansowania wciąż są nowością na rodzimym rynku. Do tej pory obydwie funkcje były realizowane oddzielnie (przez agencje nieruchomości oraz doradców finansowych). Przedstawiciele firmy Conse Doradcy Finansowi uważają, że to właśnie kompleksowa obsługa jest kluczem do sukcesu. - Klienci oczekują, że doradca nie tylko zaproponuje optymalny model finansowania nieruchomości, ale również wyjaśni pewne wątpliwości związane z jej zakupem – mówi Marta Pawlikowska z Conse Doradcy Finansowi.

Firmy doradcze, które wybrały kompleksowy model świadczenia usług stawiają wysokie wymagania swoim pracownikom. Andrzej Brudzyński z Conse Doradcy Finansowi twierdzi, że dobry doradca musi być wszechstronnym specjalistą. Okazuje się bowiem, że niejednokrotnie potrzebna jest wiedza na temat typowo prawnych aspektów. Przykładem może być sytuacja, w której klient przynosi wzór umowy deweloperskiej i prosi o wyjaśnienie jakichś niejasnych kwestii. Pytania mogą dotyczyć również innych kwestii. - Niekiedy pojawiają się klienci, którzy wciąż nie zdecydowali się na konkretną nieruchomość lub mają wątpliwości co do swojego wyboru. W takich przypadkach znajomość sytuacji panującej na rynku i dostęp do bazy aktualnych ofert mieszkaniowych stanowi spory atut – uważa Andrzej Brudzyński z Conse Doradcy Finansowi.

Eksperci firmy Conse zwracają uwagę, że doradcy kredytowi powinni być przygotowani także na bardziej nietypowe zlecenia. Niektórzy klienci są zainteresowani nabyciem innych nieruchomości niż mieszkania. Można tu wymienić grunty budowlane oraz rozmaite lokale o charakterze użytkowym. Merytorycznego wsparcia oczekują również osoby finansujące budowę domu za pomocą kredytu hipotecznego.

Co zyskuje klient?

Niekwestionowany atut firm, które oferują pomoc w wyborze nieruchomości oraz doradztwo kredytowe to skupienie wielu usług w jednym miejscu. Dzięki temu potencjalny kredytodawca dysponuje pełnym przeglądem rynku kredytowego i mieszkaniowego oraz możliwością konsultacji z jedna osobą. Takie rozwiązanie pozwala zaoszczędzić jego cenny czas.

Bardzo często, przy okazji rozmowy o kredycie, dzięki doradcy finansowemu klienci dowiadują się o różnych możliwościach zainwestowania swojego kapitału, produktach bankowych, które zmobilizują do oszczędzania czy też możliwościach ubezpieczenia się na życie. Niestety zdarza się tak, i to nie rzadko, że klienci nie są świadomi tego, że posiadając na utrzymaniu rodzinę i spłacając kredyt hipoteczny warto byłoby ubezpieczyć się na życie. W przypadku śmierci lub trwałego kalectwa osoba taka lub jej spadkobiercy mają środki chociażby na spłatę posiadanego kredytu. – Niestety, klienci o tym nie myślą - przyznaje Marta Pawlikowska z firmy Conse Doradcy Finansowi. - Ewentualnie rozpatrują takie rozwiązanie tylko w kategorii dodatkowego kosztu, a to olbrzymi błąd. Pracując przez wiele lat jako doradca kredytowy miałam niestety kilka sytuacji kiedy dochodziło do choroby czy nieszczęśliwego wypadku klienta. Jeżeli posiadał on ubezpieczenie na życie, rodzina nie zostawała bez środków – podkreśla Marta Pawlikowska z Conse Doradcy Finansowi.