Fundusze inwestycyjne - nie jesteś pierwszy

Przeczytaj także: Fundusze inwestycyjne: jakie i dla kogo

W Polsce fundusze inwestycyjne (wcześniej powiernicze) są wprawdzie obecne od 1992 roku, jednak na ich prawdziwy rozkwit trzeba było poczekać do początku XXI wieku. Do wzrostu ich popularności w znacznej mierze przyczyniła się hossa na giełdzie z 2003 roku. Wobec spadającego oprocentowania lokat i obligacji nie brakowało inwestorów, którzy z jednej strony chcieli na hossie zarobić, a z drugiej nie bardzo wiedzieli jak. Zatem decydowali się na oddanie swoich pieniędzy w ręce specjalistów mających wiedzę i umiejętności do inwestowania na rynku akcji. Takich specjalistów (licencjonowanych doradców inwestycyjnych) zatrudniają właśnie Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, które utrzymują się z pomnażania pieniędzy swoich klientów.

Wpłacając pieniądze do funduszy inwestycyjnych klienci szybko przekonują się, w jak prosty sposób można dopełnić niezbędnych formalności. Samo nabywanie jednostek uczestnictwa w funduszach trwa nie dłużej niż kilka minut, a na dodatek można tego dokonać niemal wszędzie – jednostki funduszy oferują biura maklerskie i banki. Zawsze można zatem liczyć na wsparcie i radę pracowników tych instytucji. W banku można np. zadecydować o wycofaniu pieniędzy z lokat i wpłacenie ich na fundusz inwestycyjny nie odchodząc od jednego okienka. Sieć dystrybucji jednostek jest obecnie bardzo rozbudowana – do ich nabywania można wykorzystać również Internet i telefon.

Co więcej, wpłacając pieniądze inwestor ma możliwość zadysponowania, jaką kwotę chce ulokować w funduszach zajmujących się inwestycjami w akcje, a jaką w bezpieczniejsze fundusze lokujące w obligacje i papiery dłużne. Można także wybrać portfel mieszany – wszystkie towarzystwa oferują przynajmniej kilka różnych funduszy, co pozwala na indywidualne podejście do potrzeb każdego klienta.

A jakie są tego efekty? Pieniądze inwestowane w fundusze pracują dużo wydajniej, a osiągane stopy zwrotu zazwyczaj są wyższe niż w przypadku lokat i obligacji skarbowych, zwłaszcza jeśli klienci zdecydują się na długoterminową inwestycję. Tłumaczy to, dlaczego fundusze inwestycyjne cieszą się coraz większą popularnością w Polsce i na świecie.