-
Jaki fundusz parasolowy wybrać?
... (czyli wartości środkowej) dla danej kategorii. Po uśrednieniu otrzymaliśmy wartość wyrażoną w procentach, która obrazuje jak często w podanych okresach dany fundusz parasolowy ... przypadku w drugim półroczu 2008 roku). Z kolei przy prowizjach od zakupu jednostek uczestnictwa pod uwagę braliśmy maksymalne, dopuszczalne statutami funduszy stawki. ...
-
Plan systematycznego oszczędzania z TFI
... . W takim przypadku wartym rozważenia może być wybór takiego rozwiązania, w którym przy zakupie jednostek uczestnictwa nie ma prowizji lub są one sporo mniejsze, za to ... niższa od ustalonej w umowie (jak 500 zł w powyższym przykładzie) oraz żeby wartość rejestru nie spadła poniżej określonego minimum (z reguły kilka tysięcy złotych). W przypadku ...
-
Fundusze parasolowe - ranking Open Finance
... mediany (czyli wartości środkowej) dla danej kategorii. Po uśrednieniu otrzymaliśmy wartość wyrażoną w procentach, która obrazuje jak często w podanych okresach dany fundusz parasolowy, ... to drugie półrocze 2008 roku). Z kolei przy prowizjach od zakupu jednostek uczestnictwa pod uwagę braliśmy maksymalne, dopuszczalne statutami funduszy stawki. Nie ...
-
Fundusze dłużne zarabiają najwięcej
... rentowności obligacji dziesięcioletnich z ponad 6 proc. do ok. 5,4 proc. Dlatego właśnie posiadacze jednostek uczestnictwa funduszy papierów dłużnych zanotowali ekstra zyski. Tylko w ciągu pierwszych czterech miesięcy bieżącego roku ich wartość wzrosła średnio o 3,1 proc. Z początkiem maja Rada Polityki Pieniężnej podjęła decyzję o podwyższeniu ...
-
Bossafund - inwestowanie w fundusze bez opłat
... kilkunastu TFI. Pewne znaczenie może mieć tu fakt, że sprzedaż jednostek uczestnictwa za pośrednictwem domów maklerskich w porównaniu z tą realizowaną przez banki jest ... podpisanych ok. 580 tys. umów na korzystanie z Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych, a wartość aktywów, które klienci ulokowali w funduszach za jego pośrednictwem przekracza 1,6 mld ...
-
Obligacje korporacyjne: samemu czy z funduszem?
... odróżnieniu od funduszy akcji, gdzie potencjał wzrostu wartości jednostek uczestnictwa jest teoretycznie niczym nieograniczony, skala zysków z inwestycji w ... inflacyjnego Rady Polityki Pieniężnej (2,5 proc. plus minus 1 pkt proc.), będzie to wartość jednocyfrowa i tym niższa, im bezpieczniejszych emitentów fundusz będzie wybierał do portfela. ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych XII 2009
... od ponad 30 proc. (WIG20) do ponad 60 proc. (sWIG80). Posiadacze jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych rok 2009 będą wspominać bardzo dobrze. Sam początek roku – ... Rada Polityki Pieniężnej, podwyższając stopy procentowe, co niekorzystnie wpłynie na wartość obligacji, zwłaszcza tych o stałym oprocentowaniu. W takiej sytuacji straciłyby także ...
-
Ocena ryzyka inwestycyjnego funduszy
... należy też odchylenie standardowe. W przypadku funduszy jest to średnia tygodniowych lub miesięcznych zmian wartości jednostek uczestnictwa w określonym czasie, najczęściej trzech lub pięciu lat. Im większa wartość odchylenia standardowego, tym większa zmienność notowań funduszu, a tym samym wyższe ryzyko. Jednym z najchętniej stosowanych ...
-
Jak zostać inwestorem?
... preferencjami. Wbrew ogólnie panującej opinii, aby stać się szczęśliwym posiadaczem jednostek uczestnictwa nie trzeba dysponować zawrotną sumą gotówki. Na początek ... sukces inwestycji składa się wiele niezależnych czynników rynkowych, kształtujących wartość jednostki uczestnictwa wybranego przez nas funduszu. Przykładowo, fundusz Pioneer Stabilnego ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IX 2011
... inwestując znikomą część aktywów. Czarna seria dla posiadaczy jednostek uczestnictwa funduszy z udziałem akcji w portfelach trwa więc w najlepsze. A ... jednostek funduszy akcji zarówno globalnych (średnio minus 6,9 proc.), jak i europejskich (minus 4,3 proc.) rynków wschodzących, w tym szczególnie funduszom akcji polskich, których wartość jednostek ...
-
Jak oszczędzać na emeryturę?
... jednostek uczestnictwa, czyli części funduszu. Fundusze lokują natomiast zebrane w ten sposób środki pieniężne w papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i inne prawa majątkowe. I właśnie sposób lokowania środków różnicuje fundusze na akcji, obligacji, rynku pieniężnego, zrównoważone i stabilnego wzrostu. W ramach uczestnictwa ... wartość np. ...
-
TFI: sprzedaż i umorzenia II 2009
... oraz Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami. W lutym Polacy wydali na zakup jednostek uczestnictwa (łącznie z konwersjami) zaledwie 2,3 mld PLN, o połowę mniej niż w styczniu, który ... miesiąc z zerowym saldem. Z raportu wynika, że w sumie od początku roku wartość wpłat do funduszy wyniosła 6,8 mld PLN, a kwota wycofanych środków przekroczyła -8 ...
-
TFI: sprzedaż i umorzenia VI 2009
... i Aktywami. Polacy wydali na zakup jednostek uczestnictwa (łącznie z konwersjami) 5,4 mld PLN, o blisko +1 mld ... jednostek i certyfikatów funduszy inwestycyjnych łącznie 21,6 mld PLN. Jednocześnie wartość odkupień w tym okresie wyniosła -23,3 mld PLN. Oznacza to, iż łączne saldo operacji zakupu i odkupień w tym roku przyjmuje jeszcze wartość ...
-
Fundusze obligacji a stopy procentowe
... inwestor je w tym momencie sprzeda, to może ponieść stratę. Spadki wycen jednostek spowodowane wzrostem stóp procentowych mają jednak charakter przejściowy. Fundusze inwestycyjne ... uczestnictwa. Największy wpływ będzie miała natomiast w przypadku funduszy Noble Skarbowy, Legg Mason Obligacji oraz Idea Obligacji. Należy jednak zaznaczyć, że wartość ...
-
Fundusz stabilnego wzrostu zbuduj sam
... realną wartość oszczędności, o dodatkowym ... jednostek funduszy obligacji i akcji jest różna. Prowadzi to do tego, że zmieniają się proporcje portfela inwestycyjnego, raz w jedną, raz w drugą stronę. Dlatego warto od czasu do czasu, np. pod koniec każdego roku, zrobić przegląd portfela i ewentualnie dokonać konwersji/zamiany jednostek uczestnictwa ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych V 2013
... proc.). O przemożnym wpływie wahań kursów walutowych na wyceny jednostek uczestnictwa funduszy aktywów zagranicznych, świadczą notowania jednostek tych samych funduszy, z tym że rozliczanych w walucie. ... roku trendu wzrostowego. Korekta notowań w niespełna dwa tygodnie obniżyła wartość indeksu NIKKEI o przeszło 13 proc. Odbiło się to na notowaniach ...
-
Systematyczne oszczędzanie - klucz do emerytury
... lokować te środki przy 4-proc. stopie zwrotu, aby wartość systematycznie odkładanych oszczędności urosła do 171,6 tys. ... jednostek uczestnictwa jednego lub kilku subfunduszy przy jednoczesnym oszczędzania części środków na koncie oszczędnościowym. Przystępując do tego typu programów klienci często mogą liczyć na ulgi w opłatach za zakup jednostek ...
-
Dostaniesz 500 zł na dziecko? Możesz zbudować kapitał na jego przyszłość
... trzecim scenariuszu wyliczenie zysku przysparza już większych trudności, gdyż wartość jednostki uczestnictwa podlega stałym zmianom. Dla uproszczenia przyjęliśmy średnioroczną stopę zwrotu ... w każdej chwili – np. w jakiejś nagłej sytuacji życiowej. Wysoka płynność jednostek uczestnictwa TFI jest jedną z ich podstawowych zalet. Co więcej, dają one ...
-
Fundusze inwestycyjne III kw. 2009
... zainteresowanie funduszami akcyjnymi w stosunku do innych rodzajów funduszy. Wartość zakupionych jednostek funduszy akcyjnych w ostatnim kwartale ponad dwukrotnie przewyższyła kapitał, ... są stosowane przez podmioty zajmujące się pośrednictwem w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa niebędące bankami i domami maklerskimi? IZFiA podaje, iż ...
-
Oszczędzanie: lokata czy fundusze akcji?
... choć nieznacznie, bo do -0,07 proc. Obligacje dwuletnie zachowały więc wartość naszych pieniędzy, a to też jest coś. Warto wiedzieć, że w ofercie ... bowiem obecnie, przy sprzedaży jednostek uczestnictwa zakupionych przed marcem 2003 roku, czyli przed wprowadzeniem podatku, nie płacimy podatku. W przypadku jednostek zakupionych później jest niestety ...
-
Fundusze inwestycyjne dały zarobić w II 2011
... że blisko 81 proc. z nich może się pochwalić wzrostem wartości jednostek uczestnictwa. Jej spadek odnotowały jednostki 63 funduszy, czyli 18 proc. wszystkich. ... w lutym przyniosły inwestorom straty. Najsłabszym funduszem był DWS Turcja, którego wartość jednostki uczestnictwa stopniała o 5,3 proc. Fundusze inwestujące przede wszystkim na warszawskiej ...
-
Emerytury: III filar
... wartość wszystkich środków pieniężnych ulokowanych w IKE to ponad 2,7 mld zł – przy czym prawie miliardem złotych z tej puli obracają TFI w ramach tzw. Programów (względnie Planów) Systematycznego Oszczędzania (w skrócie PSO). Pod tą nazwą kryje się inwestowanie w jednostki uczestnictwa ... i wartości jednostek uczestnictwa zapisanych na koncie danego ...
-
Czy warto zmienić OFE?
... się na rachunku. Zawsze są one podawane w postaci ilości zgromadzonych jednostek uczestnictwa, cenie jednostki uczestnictwa na dzień sporządzenia listu oraz łącznego stanu rachunku OFE. ... każdego funduszu z osobna oblicza stopę zysku za ostatnie 3 lata oraz średnią wartość zysku dla wszystkich funduszy razem wziętych. Od kilku lat obowiązkowe jest ...
-
Fundusze akcji dywidendowych zarabiają więcej
... . Nieco lepsze były fundusze akcji polskich małych i średnich spółek, bo średni wzrost wartości jednostek uczestnictwa podliczono na 11,2 proc. Zawsze jednak można znaleźć takie fundusze, które potrafią ... Zatem jeśli spółka wypłaca 2,5 zł na jedną akcję, której aktualna wartość to 50 zł, to stopa dywidendy wynosi 5 proc. Fundusze akcji dywidendowych ...
-
Bezpieczne oszczędzanie
... musieli zapłacić w przypadku sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszu. Mają one jednak jedną podstawową zaletę w stosunku do lokat, a mianowicie płynność. Zamiana jednostek funduszu na gotówkę na koncie, to kwestia góra kilku dni. I nie tracimy należnych nam odsetek jak w przypadku lokat. Wartość jednostki takich funduszy rośnie bowiem ...
-
Fundusze akcji: timing powoduje niższe stopy zwrotu
... kupna i sprzedaży papierów wartościowych, a wartością nabyć i umorzeń jednostek uczestnictwa. Otrzymana w ten sposób różnica jest dzielona przez średnią wartość aktywów w roku. SOP mówi o ile wartość transakcji (skorygowana o transakcje wynikające z wpłat i wypłat klientów) przekracza wartość aktywów, a więc pokazuje z jakim natężeniem zarządzający ...
-
Rynki finansowe 03-07.03.08
... spadków, obroty rosły wyraźnie tylko w tych rzadkich chwilach, kiedy wartość giełdowych indeksów rosła, co daje nadzieje, że podaż ... jednostek uczestnictwa funduszy: Akcji Plus, Akcji Małych i Średnich Spółek, Budownictwo 2012 i Aktywnej Alokacji. Z kolei TFI SKOK zrezygnowało z pobierania opłat dystrybucyjnych od zleceń zakupu i konwersji jednostek ...
-
Jak inwestować pieniądze z karty kredytowej?
... . Po uwzględnieniu tego faktu, na zakończenie szóstego okresu rozliczeniowego łączna wartość odsetek wynosi ok. 405 zł, co daje roczną stopę zwrotu netto ... pracuje giełda. W dni wolne od pracy nie jest też dokonywana wycena jednostek uczestnictwa. Sytuacja jest nieco bardziej skomplikowana w przypadku funduszy, które inwestują na rynkach zagranicznych ...
-
Pośrednictwo kredytowe 2008
... . Pośrednicy kredytowi zajmowali się także dystrybucją jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Na koniec 2008 r. w przedsiębiorstwach pośrednictwa kredytowego pracowało 7 764 osób ... konsumpcji może świadczyć dwunastokrotny wzrost liczby umów na kredyty konsolidacyjne. Wartość udzielonych kredytów i pożyczek wzrosła do 24 125,1 mln zł, w ...
-
Rynki finansowe III kw. 2009 r.
... indeksów znalazły się indeks akcji firm budowlanych oraz WIG-Telekomunikacja, którego wartość w zdecydowanej mierze kształtuje jedna spółka Telekomunikacja Polska (w III kw. akcje ... co widoczne będzie dopiero po upływie czasu. Fundusze inwestycyjne Dla posiadaczy jednostek uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych był to kolejny udany kwartał. ...
-
6 form IKE
... lat, są skłonne zaoferować mu atrakcyjne warunki. Czynią to przede wszystkim rezygnując z opłaty dystrybucyjnej przy zakupie jednostek. Niektóre TFI wprowadzają też specjalną kategorię jednostek uczestnictwa, które charakteryzuje niższa nawet o jedną piątą opłata za zarządzanie. Generalnie jednak koszt zarządzania funduszem w ramach IKE ...
-
Rating funduszy inwestycyjnych IV 2013
... do ok. 3,2 proc. w jego końcówce. Przełożyło się to na znaczny wzrost wartości jednostek uczestnictwa funduszy inwestujących na tym rynku. Średnie zyski w grupie funduszy dłużnych polskich ... 188, czyli ponad 46 proc., zakończyło kwiecień na minusie, w przypadku czterech wartość jednostki nie uległa zmianie, a 215 (blisko 53 proc.) przyniosła ...
-
Inwestowanie w żywność? Ryzykowny rynek z potencjałem
... wcale nie jest jednoznaczny. Niskie wyceny są również wspólnym mianownikiem jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lokujących w indeksy giełd spożywczych na świecie. Popyt na ... ciągu najbliższych czterech lat będzie on rósł o 2,4 proc. rocznie (jest to wartość zbliżona do średniej z lat 1999-2014). Pewne obawy mogą mieć producenci pieczywa ...
-
Fundusze inwestycyjne. Co sprawdzić, żeby nie stracić?
... zamknięte (FIZ). Udział inwestorów w FIO i SFIO jest potwierdzany przydzieleniem jednostek uczestnictwa. Natomiast w przypadku FIZ emitowane są certyfikaty inwestycyjne. Różnice w działaniu ... wielkość potencjalnego zysku, jaki uzyskasz po zakończeniu inwestycji. Jednak na wartość zwracanych inwestorom środków ma również wpływ możliwość zawieszenia czy ...
-
OFE znikną z rynku. Czy emerytury wzrosną?
... fundusze emerytalne zarabiały każdego roku średnio 4,65 proc. Gdyby w tym czasie wartość emerytalnych oszczędności pomnażana była zgodnie z zasadami waloryzacji obowiązującymi na ... jednostek uczestnictwa spadała. Sposób waloryzacji na subkoncie zakłada, że nie może ona być niższa niż zero – gdyby zdarzyło się tak, że polski PKB spadnie, to wartość ...