w...@p...waw.pl (Wojtek Piecek) writes:

> >Dla sklepu? Nie, bo mu transakcje nie przechodza, a sklep ponosi i tak
> >calkowite ryzyko przy *O (niezaleznie od tego, czy POS wie ze to *O).
>
> A tutaj, to ja bym sie zastanowil nad tym dlaczego taki sklepik
> stosuje wklepywanie reczne do posa - otoz *O (jak ladnie powiedziales)
> stanowi dla sklepu wieksze ryzyko/koszt niz takie wklepanie do posa -
> po prostu visa transakcje *O traktuje jako potensjalnie ryzykowne i
> ryzyko to w duzej mierze spoczywa wlasnie na merchancie.

Jasne. No wiec sklep wklepuje tak, jakby mial karte przed oczami, tylko
paska nie chcialo odczytac. I co? I nic - wciaz calkowite ryzyko ponosi
sklep, bo to nie sposob przeprowadzenia transakcji decyduje o jej rodzaju.

> >Dla banku? Nie, bo nie dostaje prowizji i musi walczyc z userami,
> >a w obu przypadkach niczym nie ryzykuje.
>
> No wiec nie - ryzyko dla kart umiejacych robic *O mimo wszystko jest
> wieksze. Chyba w to nie watpisz?

Ale tu mamy karte umiejaca robic *O tak czy owak.

> Niekoniecznie - dlatego ze oprocz ustalen bank<->merchan<->cardholder
> licza sie jeszcze ustalenia merchant<->aklajer - dla transakcji *O sa
> one nieco mniej korzystne niz przy online.

Ale owe "online" musza byc podparte (w przypadku reklamacji) kwitem
z podpisem zgodnym z tym z karty. Obawiam sie, ze sklep takim nie
dysponuje.


Nie wiem, moze bank boi sie, ze ktos zacznie fabrykowac te karty
i placic nimi w sklepach, a nie da sie usera obciazyc?
--
Krzysztof Halasa
Network Administrator