On Fri, Mar 07, 2003 at 06:08:06PM +0100, Krzysztof Halasa wrote:

>Eee tam, zaleta. Niby dla kogo to jest zaleta? Dla usera? Nie, bo mu
>transakcje nie przechodza, a karta jest i tak wystarczajaco bezpieczna
>- transakcje z uzyciem normalnego POSa to tylko ryzyko dla sklepu, nie
>dla usera.

Dla usera? Tak, karta "chodzi" tylko w internecie. I tylko w onlinie.

>Dla sklepu? Nie, bo mu transakcje nie przechodza, a sklep ponosi i tak
>calkowite ryzyko przy *O (niezaleznie od tego, czy POS wie ze to *O).

A tutaj, to ja bym sie zastanowil nad tym dlaczego taki sklepik
stosuje wklepywanie reczne do posa - otoz *O (jak ladnie powiedziales)
stanowi dla sklepu wieksze ryzyko/koszt niz takie wklepanie do posa -
po prostu visa transakcje *O traktuje jako potensjalnie ryzykowne i
ryzyko to w duzej mierze spoczywa wlasnie na merchancie.

>Dla banku? Nie, bo nie dostaje prowizji i musi walczyc z userami,
>a w obu przypadkach niczym nie ryzykuje.

No wiec nie - ryzyko dla kart umiejacych robic *O mimo wszystko jest
wieksze. Chyba w to nie watpisz?

>W uproszczeniu, bezpieczenstwo e-karty jest sprawa prawie nieistotna,

Ja bym powiedzial tak - bezpieczenstwo jest wieksze, ale czesto
kosztem funkcjonalnosci.

>ze wzgledu na latwosc reklamacji (ryzykuje i tak sklep)

Niekoniecznie - dlatego ze oprocz ustalen bank<->merchan<->cardholder
licza sie jeszcze ustalenia merchant<->aklajer - dla transakcji *O sa
one nieco mniej korzystne niz przy online.

>oraz zasilanie
>karty niewielka kwota potrzebna do transakcji.

E, to jest absolutny kretynizm.

>Natomiast funkcjonalnosc jest mniejsza niz moglaby byc.

Krzysztof, rozmawiasz z posiadaczem _uzywanych_ 5 kart wypuklych i ani
jednej e-karty.

;-)

--

--w
--
Archiwum grupy: http://niusy.onet.pl/pl.biznes.banki