sobota, 7 maja 2022 o 09:57:19 UTC+2 Akarm napisał(a):

> > Nie wiem, czy każdy może - ja nie mam "RORu select", ale mam "umowę select" -
myślałem, że ta umowa nic nie znaczy.
> >
> Ja też nie mam "RORu select", nie mam również żadnej "umowy select".
> Właśnie sobie założyłem to "konto oszczędnościowe select". Teraz
> spróbuję zapoznać się z warunkami umowy. ;)

Fajnie, że zrobiłeś testa.
Ciekawe, czy się pomylili, udostępniając to konto również plebsowi - bo wg mnie
intencje mieli takie,
że ochłapem dla plebsu będzie 1% na "koncie max-oszczędnościowym" - i tylko na takim,
inne
rodzaje kont "oszczędnościowych" (czyli obecnie frajerskich - bo różnica wobec ROR to
płatne
wypłaty powyżej jednej w miesiącu, bo 0,01% to nie jest oprocentowanie) bez zmian.
Zobaczymy, jakie odsetki wypłacą - i czy będą te konta plebsowi zamykać.
Choć z drugiej strony może nie jest tak źle, bo jest jedno wyraźne rozróżnienie - gdy
wypłacasz z KO select (ale tylko z tego),
to za darmo są wszystkie wypłaty na ROR select (i niezależnie od tego - ale CMIIW! -
na zakładanie lokat),
ale na inne RORy bezpłatna jest tylko pierwsza wypłata w miesiącu.

Co do umowy - ważna jest TOiP, a tam stoi, że prowadzenie bezpłatne bez żadnych
gwiazdek czy przypisów
(np. że bezpłatne, ale tylko jak masz ROR select - który w sumie nie jest żadną
mecyją, bezpłatny przy
10k wpływów/mc - może być ping-pong, możliwe że nawrt wewnątrzbankowy - a nawet nie
wiem, czy ta debetówka do niego jest lepsza niż
do "zwykłego" ROR - ale przynajmniej nie trzeba jej używać dla bezpłatności) ;>

Ciekawą sprawą jest też "konto oszczędnościowe private banking" - w komunikacie o
zmianie % było
o tym, że na nim też ma być 2% do 100k i 1% powyżej - ale na stronie z wysokością %
wciąż napisane, że 0,01%.
Ciekawe, czy się "private bankingowcy" zdziwią ;>
Dla KO select i KO-max zmienione prawidłowo.