W dniu 2019-08-08 o 19:56, xbartx pisze:
> Nie będę się spierał ale wydaje mi się, że tak jak w Revolut/TW/MC czy
> innych od jakiegoś poziomu (bodajże 80k GBP) zapala się lampka i mają
> weryfikować to tak samo jest w PL, bo to jest AML, które działa w
> większej części świata. Może ktoś kto wie się wypowie.

W PL jest tylko próg 15.000 EUR. O żadnych innych nie czytałem/nie
wiem/nie spotkałem. Trudno mi sobie wyobrazić, iż w polskim banku przy
przelewie 80.000 GBP (dlaczego akurat w tej walucie?) ktoś każe mi
dostarczyć dowód rejestracyjny samochodu.

Dość ciekawy wydał mi się ten fragment: Możesz również przesłać dokument
wydany przez lokalny samorząd lub instytucję finansową z ostatnich 12
miesięcy. Może to być roczne zeznanie podatkowe lub list potwierdzający
otwarcie konta bankowego.

Czyli przelew z moimi danymi ma mniejszą moc prawną dla nich niż
fotokopia otwarcia konta? Wydaje mi się to sprzeczne logicznie: foto
można podrobić, konto może być zamknięte itd.

W praktyce... Taka firma wie o Tobie wszystko: paszport, dowód, prawo
jazdy, samochód, nieruchomość (rachunki za media), PIT, wyciąg z banku.
Aż tylu danych nie potrzebuje żaden znany mi bank w PL (nie mówiąc o
e-kantorach). Gdyby ktoś chciał ukraść tożsamość - wszystko na tacy.

>> Dziwne, prawda? (...)
>
> Ja wiem czy dziwne.

A znasz instytucję finansową w PL, która żądałaby aż tylu fotokopii
dokumentów?

Takie mają narzucone z góry wymogi KYC od
> regulatorów i się stosują. Myślisz, że jakby nie musieli to by to
> robili? To Ty przesyłasz kasę do nich a nie oni do Ciebie ;)

Co jest prawdziwym ich celem - nie wiem. Natomiast te regulacje są
najwyraźniej bardzo ostre. Ciekawe czy przy zakładaniu konta w banku w
UK tradycyjną drogą też potrzeba takiej ilości dokumentów, które są
skanowane i przechowywane gdzieś tam.

Masz rację - ja przesyłam kasę do nich. I teraz potrzeba pretekstu, aby
nie oddali. ;-)