> Tak dla poczytania w między czasie między kolejnymi dawkami bankowej
> propagandy :-)

Echh, jak to miło, gdy jednej propagandzie przeciwstawia się inną - i obie to są "tyż
prowdy", ale żadna nie jest całą prawdą, co pokazuje, że trafił swój na swego...
Co do tego opracowania - najpierw pokazane jest NA JEDNYM PRZYKŁADZIE, że WSZYSTKIE
banki manipulują spreadem.
Oraz z wyroku sądu, że bank nie może dowolnie ustalać kursu waluty, wyciągnięty jest
wniosek, że w ogóle ma nie być przeliczania - a nie, że powinno być np. po kursie
średnim z dnia wypłaty kredytu - wtedy kurs CHF->PLN - oraz z dni spłaty rat - wtedy
kurs PLN->CHF. I w wyniku frankowicze mają święte prawo otrzymać kredyt hipoteczny
oprocentowany LIBOR CHF+marża, bez żadnego waloryzowania...
Brawissimo :)
Ani słowa, że kredyty złotówkowe są jednak oprocentowane WIBOR+marża i że to kosztuje
duuuużo drożej.
To jest prawdziwe pomnażanie pieniędzy - bo jak widać z tego drugiego artykułu o
unieważnieniu kredytu (w którym brakuje opisu konsekwencji), spread podnosi RRSO
jedynie o 0,2% - oczywiście nie jest to mało, kilkadziesiąt tysięcy się przez 30 lat
nazbiera (30*0,2%=6% i powiedzmy razy 2/3, przyjmując ratę równą - jakby była
malejąca, to przez 2 trzeba by podzielić - nie wiem, skąd w tym artykule wzięli 8,5%
kwoty kredytu, może był brany po 2zł i wg tego liczyli ?) - ale z marży jednak bank
zarobi nieco więcej, chyba że ktoś ma tak małą, że ją w całości ujemny LIBOR zjada.
A jak to jeszcze porównać np. ze "starymi mPlanowcami", to spread to najmniejszy ich
problem.