zrozumieć klienta - informacje w zawartości serwisu eGospodarka.pl

eGospodarka.pl › Finanse › Zasoby serwisu › zrozumieć klienta

Jak bank ocenia wiarygodność kredytową?

... wniosku przez klienta. Dodatkowym narzędziem dostarczanym przez BIK, które pomaga ocenić sytuację klienta jest tzw ... zrozumieć decyzję banku lub SKOK-u odnośnie przyznania lub odmowy kredytu. Aby otrzymać raport z BIK zawierający ocenę punktową (Raport PLUS z Informacją o Ocenie Punktowej), wystarczy złożyć wypełniony wniosek w Biurze Obsługi Klienta ...

Tematy: BIK, informacje o dłużnikach, Biuro Informacji Kredytowej, wiarygodność kredytowa, historia kredytowa, opóźnienie w spłacie kredytu
Po co bankowości transformacja cyfrowa?

... konsumentów w mediach społecznościowych. Wszystko po to, aby lepiej zrozumieć potrzeby klientów i proponować im dokładnie to, czego oczekują. Rozwiązania jutra Według Macieja Korzeniowskiego to właśnie AI (sztuczna inteligencja) zdecyduje o poprawie jakości obsługi klienta bankowego w Polsce – dzięki wyeliminowaniu nieproduktywnych i nużących zadań ...

Tematy: banki, sektor bankowy, fintech, nowe technologie, obsługa klienta, sztuczna inteligencja
Usługi bankowe. Czego chcą smart klienci?

... klientów nieustannie ewoluują. Żeby im sprostać, należy je przede wszystkim zdefiniować i zrozumieć, że to właśnie one kreują rynek i wyznaczają usługom zupełnie nowe ... wyjaśnia Tomasz Głodowski. Przyjęcie optyki klienta Dla spełnienia powyższych wymagań konsumentów, istotny jest warunek przyjęcia optyki klienta, co pozwoli na lepsze dostosowywanie ...

Tematy: oferta banków, zachowania konsumentów, usługi bankowe, nowe technologie
Konta w Banku Pocztowym bezpłatne

... nowa taryfa opłat i prowizji, ale także nowe podejście do Klienta. Dążeniem Banku Pocztowego jest oferowanie Klientom prostych usług finansowych - unikanie skomplikowanych produktów, zawiłych procedur i niezrozumiałej komunikacji. Oferta Banku ma pomagać zrozumieć świat finansów m.in. osobom dotychczas niekorzystającym aktywnie z usług bankowych ...

Tematy: konta w Banku Pocztowym, rachunki osobiste, konta osobiste, Bank Pocztowy, Konto Nestor, Konto Standard
Forex: jak zacząć inwestowanie?

... brokerzy, chcąc zachęcić potencjalnego Klienta, ustawiają demo tak, aby testujący wygrywał. Żaden poważny broker nie modyfikuje wyników „pod Klienta”, więc jeśli w ... inwestycji. Nawet 200 euro pozwoli zrozumieć opisaną wcześniej różnicę pomiędzy wirtualnymi a realnymi środkami. Poczuć i tym samym lepiej zrozumieć rynek. Bez „piątki” nie podchodź ...

Tematy: forex, rynek Forex, inwestowanie na rynku forex, inwestowanie w waluty, rachunek demo
Polskie kobiety a finanse 2013

... PBC doradcy Klienta panie w takich sytuacjach zdecydowanie dłużej się zastanawiają i zadają więcej pytań, niż klienci mężczyźni, chcąc dobrze zrozumieć mechanizm danego ... dzień z klientami. Mamy nadzieję, że raport „Portret finansowy Polki” pozwoli lepiej zrozumieć, jaki jest faktyczny stosunek Polek do zarządzania finansami osobistymi oraz jakie ...

Tematy: budżet domowy, zarządzanie budżetem domowym, wydatki domowe, finanse gospodarstw domowych, kobiety, oszczędzanie pieniędzy
Cyfrowa rewolucja w płatnościach nie czeka na spóźnionych. Co robią banki?

... , instytucje finansowe muszą nie tylko wdrażać nowe technologie, ale przede wszystkim projektować kompleksowe doświadczenia klienta. Kluczowe będą elastyczność, szybka reakcja na zmiany i inwestycje w dane oraz AI, które pozwolą zrozumieć potrzeby klientów lepiej niż kiedykolwiek wcześniej. Transformacja trwa – i nie czeka na spóźnionych. Ci ...

Tematy: sektor bankowy, płatności, rynek płatności, płatności kartą, płatności gotówkowe, rynek usług płatniczych, banki, płatności bezgotówkowe
Ocena ryzyka w faktoringu

... odbiorcami, a także stosowane przez przedsiębiorcę terminy płatności. Faktor musi ponadto zrozumieć specyfikę branży, w której działa potencjalny klient oraz zasady współpracy między ... towaru. - Często kluczową rolę odgrywają informacje pozyskane od samego klienta na temat prowadzonego przez niego biznesu oraz charakteru współpracy z odbiorcami ...

Tematy: faktoring, rynek faktoringu, firmy faktoringowe, ocena ryzyka
Bankowość mobilna: jest dobrze, a może być jeszcze lepiej

... relacji z bankiem przez klienta za pośrednictwem bankowości internetowej lub mobilnej. Tylko 27 proc. funkcjonalności zgodnych jest z najlepszymi praktykami rynkowymi. Poziom ten spada do zaledwie 10 proc. przy sprawdzaniu możliwości zakończenia relacji z bankiem poprzez kanały cyfrowe. – „O ile można zrozumieć, że ułatwienie zamknięcia konta ...

Tematy: banki, sektor bankowy, bankowość mobilna, relacje z klientem, Customer Journey, obsługa klienta, usługi bankowe
Szwajcarska bankowość prywatna. Jak działa i kto może być jej klientem?

... aspiracyjnym. Według eksperta dzięki takiej wstępnej analizie majątku można lepiej zrozumieć cele zarządzania nim i potencjalne zagrożenia. Jest to pierwszy krok we współpracy z zarówno ... lub doradca co miesiąc zajmuje się spłatą rachunku z karty, tak by dla klienta wszystko przebiegało bezobsługowo. Właściwie może się wydawać, że szwajcarski ...

Tematy: bankowość prywatna, usługi bankowe, bankowość dla najbogatszych, szwajcarska bankowość, Szwajcaria, private banking, inwestowanie, dywersyfikacja portfela inwestycyjnego
Rynek mieszkaniowy w ciągłym chaosie

... sposób nie da się zbudować dobrego kredytu hipotecznego – taniego i o stałych kosztach dla klienta. Bankier.pl uważa, iż bez profesjonalnej bankowości hipotecznej, być może ... bo koniec roku bliski i czas wyników finansowych też jest bliski. Można to zrozumieć. Wystarczy jednak zapytać dotychczasowych ich klientów, ile nerwów kosztowały ich wiosenne ...

Tematy: mieszkania, rynek mieszkaniowy, kredyty hipoteczne, kredyty mieszkaniowe, kupno mieszkania, kredyt hipoteczny
Usługi bankowe: zaostrzenie procedur

... niektóre instytucje będą wymagały szerszej niż dotychczas informacji na temat swojego klienta. Dotyczy to w szczególności: banków, SKOKów, zakładów ubezpieczeń na życie, domów ... także pozyskiwanie dodatkowych informacji o kliencie z różnych źródeł tak, by zrozumieć istotę prowadzonych przez niego transakcji. „Podstawowym kluczem do rozpoznania, ...

Tematy: usługi bankowe, sektor bankowy, instytucje finansowe, przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędz, regulacje finansowe, rynek bankowy, procedury bankowe, regulacje bankowe
Produkty strukturyzowane: na czym polega ochrona kapitału?

... powinni dokładnie wczytać się w opis danego produktu. Chodzi o to, by zrozumieć dokładnie, jakie wymagania muszą być spełnione, by ochrona działała. Zwykle warunek ... i rachunków oszczędnościowych Chodzi o to, że na koniec okresu inwestycji wypłata dla klienta składa się z dwóch części: gwarantowanej i tak zwanego kuponu. Jeśli mamy strukturę dającą ...

Tematy: produkty strukturyzowane, sposoby oszczędzania, w co inwestować, inwestowanie pieniędzy, lokaty inwestycyjne
Historia kredytowa Ukraińców staje się jasna

... na 1 osobę wynosi 1 511 zł. Korzyści z zagranicznej wymiany informacji kredytowej Chcąc zrozumieć czym jest wymiana informacji kredytowej oraz jaki spełnia cel, wystarczy ... tak w Polsce, jak i w innych krajach to kompleksowa wiedza na temat klienta, a jednocześnie znaczące usprawnienie procedury rozpatrywania decyzji kredytowej. W dobie bankowości ...

Tematy: rynek nieruchomości, zakup mieszkania, rynek mieszkaniowy, obcokrajowcy, Ukraińcy, kredyt dla obcokrajowca
Jakie lokaty strukturyzowane w 2008 roku?

... w ramach strategii określanej jako outperformance. Polega ona na tym, że zysk klienta obliczany jest jako nadwyżka stopy zwrotu z jednego indeksu nad innym indeksem. ... już otarli się o fundusze i giełdę, a dodatkowo są na tyle otwarci by zrozumieć często nieco bardziej skomplikowane konstrukcje. Jest jednak jeszcze inna przyczyna takiego ...

Tematy: lokata strukturyzowana, produkt strukturyzowany, produkty strukturyzowane, inwestowanie
Umowa kredytowa: nie czytasz, tracisz!

... zarazem najważniejsza zasada, której przestrzegać powinni wszyscy kredytobiorcy. Oczywiście, łatwo zrozumieć niechęć do takiej lektury – bankowe dokumenty są zwykle bardzo obszerne, ... choćby o to, czy możliwa jest zmiana zapisów umowy kredytowej na życzenie klienta. A jak brzmi odpowiedź? – Część ogólna tego dokumentu jest trwała i nienegocjowalna. ...

Tematy: kredyt mieszkaniowy, kredyt hipoteczny, mieszkanie na kredyt, umowa kredytowa, umowa o kredyt
Rynek produktów strukturyzowanych w Polsce - trendy 2008

... (nigdy nie jest to emitent lokaty strukturyzowanej). Znacznie mniej czasochłonne (a więc i tańsze dla klienta) jest również dobieranie spółek czy instrumentów do koszyka. Noble Bank zaoferował swoim klientom m.in. produkty ... przez Internet, inne natomiast łączą siły i stawiają na bezpośredni kontakt z klientem, któremu osobiście pomagają zrozumieć ...

Tematy: produkty strukturyzowane, inwestowanie na giełdzie, instrumenty strukturyzowane
Plusy pozytywnej historii kredytowej

... jest wsparciem w podejmowaniu decyzji kredytowych. Dostęp do informacji o zobowiązaniach klienta pomaga ocenić jego sytuację. Określić czy będzie w stanie spłacić zobowiązanie, ... BIK może też pomóc zrozumieć decyzję banku odnośnie przyznania kredytu. Aby otrzymać raport z BIK wystarczy złożyć wypełniony wniosek w Biurze Obsługi Klienta lub wysłać go ...

Tematy: BIK, Biuro Informacji Kredytowej, historia kredytowa, ocena zdolności kredytowej, lista dłużników, baza dłużników, informacje o dłużnikach
Rekomendacja U to lepsze ubezpieczenie kredytu

... odszkodowania – dodaje Sadowski, Expander. Szkodliwa niewiedza Nowe regulacje mają pomóc nam lepiej zrozumieć produkty ubezpieczniowe. Jak wskazują bowiem wyniki badań GfK Polonia, jedynie 16 ... mówiące o tym, że bank powinien dołożyć wszelkich starań, aby prawa i obowiązki klienta były dla niego zrozumiałe. Bardzo pomocne w tym powinno być zalecenie ...

Tematy: Rekomendacja U, KNF, Komisja Nadzoru Finansowego, ubezpieczenia, ubezpieczenie kredytu
Misselling - jedno pojęcie, różny punkt widzenia

... , które powinny dostosowywać swoje produkty do rzeczywistych, zidentyfikowanych potrzeb klienta. Odpowiedzialność w tym zakresie musi być przesunięta w stronę instytucji, która oferuje dany produkt, ponieważ konsument nigdy nie będzie w stanie w pełni zrozumieć skomplikowanych instrumentów finansowych – uważa Andrzej Nużyński. Pozytywnym sygnałem ...

Tematy: misseling, usługi finansowe, nieuczciwe praktyki rynkowe, ochrona konsumentów
Lokaty walutowe - łatwy zysk?

... banki, oprócz konkurowania oprocentowaniem, tworzą coraz bardziej wymyślne „haczyki” na klienta. Coraz atrakcyjniejsza oferta lokat terminowych objęła również lokaty walutowe. I ... może mieć miejsce obecnie. Wystarczy zerknąć na poniższy wykres, aby zrozumieć, jakie ryzyko wiąże się z zakładaniem lokaty walutowej. Wzrost średniego kursu dolara i ...

Tematy: lokaty walutowe, lokaty bankowe, lokaty terminowe, oprocentowanie lokat
Sprawa Goldman Sachs: kto jest winny?

... wynagrodzenia sprzedawcy, interes klienta jest często ... klienta. Jeden wniosek z tego długiego wywodu może być taki, że trzeba mieć świadomość, iż po drugiej stronie transakcji jest podmiot, którego interesy nie zawsze idą w parze z naszym interesem. Im większe korzyści i zobowiązania wchodzą w grę, tym więcej trudu warto sobie zadać, by zrozumieć ...

Tematy: Goldman Sachs, kryzys finansowy, kryzys hipoteczny, kryzys w USA, sektor bankowy
Płatność kartą za granicą: jakie koszty?

... , a w nielicznych przypadkach banki przeliczą nam dowolną walutę bezpośrednio na złote. Zrozumieć mechanizm Zasadę zamiany waluty przy transakcjach dokonywanych kartą płatniczą poza granicami Polski najlepiej omówić na prostych przykładach. Najlepszą sytuacją dla klienta będzie kraj ze strefy euro oraz karta z walutą europejską, jako ...

Tematy: karty płatnicze, przewalutowanie, korzystanie z kart płatniczych, transakcje kartą, karta płatnicza, korzystanie z kart płatniczych za granicą, płatności kartą, wyjazdy wakacyjne, wakacje za granicą
Jak inwestować w produkty strukturyzowane?

... należy ją zrozumieć i zwrócić uwagę na kilka elementów. Czym są produkty strukturyzowane? Struktury powstają poprzez połączenie dwóch elementów - obligacji (lub depozytu) i przynajmniej jednego instrumentu pochodnego (opcji). Celem pierwszego z nich - na którego zakup przeznacza się większość ze środków wpłaconych przez klienta (85% - 90 ...

Tematy: produkty strukturyzowane, lokaty strukturyzowane, inwestowanie, inwestowanie pieniędzy, sposoby oszczędzania
Jak banki ustalają oprocentowanie kredytów w PLN?

... Andrzej Prajsnar z portalu RynekPierwotny.com. Nabywcy nieruchomości, którzy pragną zrozumieć przyczyny wahań kosztów odsetkowych, muszą natomiast zaczerpnąć podstawowych informacji ... wyznacza oprocentowanie kredytu hipotecznego. Spore znaczenie dla kosztów ponoszonych przez klienta ma również tak zwana marża. Dzięki jej naliczeniu banki dostosowują ...

Tematy: kredyt mieszkaniowy, kredyt hipoteczny, oprocentowanie kredytów, raty kredytów, kredyt w PLN, WIBOR
Sektor bankowy: zmiana profilu biznesowego drogą do sukcesu

... rynku nie ma związku z liczbą oferowanych produktów. Nastawienie na adresowanie potrzeb klienta to kolejne pole pozwalające bankom zwiększyć rentowność - mówi Paweł ... zwiększyć swoją obecność w mediach społecznościowych i lepiej korzystać z Big Data, by zrozumieć potrzeby i zachowania swoich klientów. Struktura banków Instytucje finansowe muszą ...

Tematy: sektor bankowy, banki, bankowość elektroniczna, oferta banków
Zamknięcie konta już nie takie łatwe jak jego założenie

... wspomnienie może skutecznie przyćmić wiele lat dobrej współpracy. Wyobraźmy teraz sobie klienta, który konto otworzył bez wizyty w oddziale. Wszystkie dane podał przez Internet, ... Bankowi nie opłaca się wysyłać kuriera do klienta, który decyduje się na zamknięcie konta. Trudno jednak zrozumieć, dlaczego część instytucji wciąż nie wprowadza funkcji ...

Tematy: konto bankowe, rachunek bankowy, zamknięcie konta, prowizje bankowe
Inwestowanie: nowe fundusze nieruchomości

... spada ryzyko. I do tego sama opcja jest tańsza, więc oferta może być bardziej atrakcyjna dla klienta lub (i to w polskich realiach jest częściej stosowane) producent może więcej zarobić. Inna ciekawa ... do góry i ten poziom zostanie "zapamiętany" i wypłacony na koniec. Co kto lubi. Grunt żeby zrozumieć jak działają te oferty. Niestety rzetelne opisy ...

Tematy: fundusze nieruchomości, inwestycje w nieruchomości, fundusz rynku nieruchomości
Najlepsze kredyty mieszkaniowe V 2007

... przy wypłacie kredytu a inny (wyższy) przy jego spłacie. Tego typu praktykę można zrozumieć w przypadku kantorów walutowych, dla których różnica między jednym a drugim kursem jest jedynym ... między kursem wypłaty kredytu a kursem jego spłaty (tzw. spread) tym gorzej dla klienta. Co ciekawe, w bankach te widełki kursowe bywają trzy razy szersze niż w ...

Tematy: kredyt hipoteczny, kredyt mieszkaniowy, pożyczka hipoteczna, kredyt konsumpcyjny, kredyt konsolidacyjny, ranking kredytów mieszkaniowych, najlepsze kredyty mieszkaniowe
Rentowne inwestowanie w produkty rolne

... ) albo stanowić jego całość. Przy inwestowaniu w struktury należy przede wszystkim dobrze zrozumieć, w co tak naprawdę inwestujemy, od czego będzie zależał nasz zysk i w jaki ... ”, które nie niwelują zbędnych strat ani nie inkasują dodatkowego zysku dla klienta. Lepszym rozwiązaniem są indeksy „inteligentne”, które ów proces potrafią zoptymalizować. ...

Tematy: inwestowanie pieniędzy, w co inwestować, inwestycje alternatywne, produkty rolne, ceny produktów rolnych, inwestowanie w produkty rolne
Koszty kredytu: spread

... wypłacie kredytu, a inny (wyższy) przy jego spłacie. Tego typu praktykę można zrozumieć w przypadku kantorów walutowych, dla których różnica między jednym a drugim kursem jest jedynym ... kursem wypłaty kredytu a kursem jego spłaty (tzw. spread), tym gorzej dla klienta. Co ciekawe, w bankach te „widełki” kursowe są znacznie szersze niż w kantorach. ...

Tematy: spread, kredyt hipoteczny, kredyty we frankach szwajcarskich, kredyt walutowy, koszty kredytu
Produkty strukturyzowane dobre dla ostrożnych

... gwarantują, że w razie niepowodzenia inwestor otrzyma początkowo wpłacone środki w całości. Aby zrozumieć jak to możliwe, że produkty strukturyzowane mogą wypracować zysk często ... stracimy. Ale uwaga! Zwracana jest kwota zainwestowana w produkt, a nie faktycznie wpłacona przez klienta. Różnią się one o prowizję wstępną, która może sięgać do kilku ...

Tematy: produkty strukturyzowane, instrumenty strukturyzowane, lokaty strukturyzowane
Jak dobrze wybrać produkty strukturyzowane

... 3-4 lata. – W przypadku krótkich produktów prawie cały kapitał zainwestowany przez klienta jest przeznaczany na część bezpieczną czyli obligacje lub depozyty, a ... jednak skorzystać z bezpłatnej pomocy doradcy finansowego. Specjalista pomoże nam lepiej zrozumieć działanie danego produktu i pomoże wybrać taki, który odpowiada naszym możliwościom ...

Tematy: produkty strukturyzowane, produkt strukturyzowany, inwestowanie pieniędzy, jak inwestować, w co inwestować, sposoby oszczędzania
Ubezpieczenia inwestycyjne: fakty i mity

... ubezpieczonego, z góry określone świadczenie trafi do uposażonych. W przypadku dożycia klienta do końca okresu ubezpieczenia, otrzyma on wypłatę zgromadzonych środków powiększoną ... z funduszami występują różne opłaty, które koniecznie trzeba przeanalizować i zrozumieć w momencie podpisywania umowy na dany produkt. Oprócz wspomnianych wcześniej ...

Tematy: ubezpieczenia inwestycyjne, fundusz z ubezpieczeniem, polisa inwestycyjna, produkty inwestycyjno-ubezpieczeniowe, produkty inwestycyjne, produkt strukturyzowany, inwestowanie
PKO BP: Nowe Konto za Zero

... zrozumieć i kontrolować. Stawiamy na aktywne korzystanie z konta – płatności kartą oraz samodzielne zarządzanie rachunkiem przez internet i telefon. To oferta dla klientów, którzy oczekują kompleksowej obsługi osobistych finansów przy wykorzystaniu nowoczesnych narzędzi – mówi Paweł Placzke, Dyrektor Departamentu Produktów Klienta Indywidualnego ...

Tematy: Nowe Konto za Zero, PKO BP, oferta banków, konta bankowe