Dnia Sun, 04 Apr 2010 23:05:28 +0200, Krzysztof Halasa napisał(a):

> No ale przeciez tak jest. Tyle ze nie "upasc" w sensie formalnym, tylko
> po prostu nie miec mozliwosci splacania - co w praktyce na jedno
> wychodzi, dla banku.

Oj nie. Bank wówczas wierzytelność sprzedaje, poza tym ma możliwośc do
końca życia (choć najczęściej ta 'przyjemność spuszcza na windykatorów)
dusić klienta.

>> Dałoby to pozytywne efekty, bo raz, że banki by bardziej się przykładały do
>> sprawdzania wiarygodności klientów,
>
> Watpie.
> Banki wola sobie policzyc srednia splacalnosc danego typu kredytow,
> dodac stawke bazowa i marze, i nie wnikac za bardzo w to, w co i tak nie
> maja wielkiej mozliwosci wnikac. Przeciez nie chca sie ograniczac tylko
> do emerytow oraz urzednikow panstwowych.

Ależ mają możliwości, tylko nie mają takiej potrzeby. Systemy scoringowe sa
u nas bardzo, ale to bardzo powierzchowne.

>> a dwa, w razie kłopotów ze spłatą
>> miałyby mocną motywację do współpracy z klientem.
>
> I tak powinny miec. Tyle ze co poradzi motywacja, jesli klient jest
> totalnym bankrutem?

Powinny, ale nie mają. Klient ma przecież majątek, który jest
zabezpieczeniem kredytu.

>> No a sam klient miałby jednak możliwość zrobienia 'restartu' życiowego.
> Owszem, to by byla zasadnicza roznica dla klienta.

Korzystna dla niego i innych.

--
___________ (R)
/_ _______ Adam 'Trzypion' Płaszczyca (+48 502) 122 688
___/ /_ ___ os. Jagiellońskie 13/43 31-833 Kraków (012 378 31 98)
_______/ /_ GG: 3524356
___________/ Wywoływanie slajdów http://trzypion.pl/