Michał 'Amra' Macierzyński wrote:

> Zenobiusz Mokronos <Z...@n...pl> wrote:
> > ratami w CHF i PLN to jakieś 200 – 300 zl miesiecznie. Wróżka mówi ze
> > ponieważ Libor idzie w góre, a Wibor idzie w dół
> > opłacalność kredytów walutowych nie potrwa dłużej niż kilka lat.
>
> LIBOR o 1pp w ciagu dwoch lat.
> WIBOR? Moze 0,25pp jeszcze w dol. Dalej bedziesz mial roznice

Roznica bedzie ale na tyle nieduza ze nie bedzie sie oplacalo brac
waluty.


> > Zważywszy że teraz jest jedyna okazja załapać się na kredyt złotowy z
> > marżą banku na poziomie do 1% (za parę lat normą będą
> > kredyty z marżą 2 –3 %), a każdy procent marży więcej to ok. 100 zł
> > raty więcej miesięcznie to przez następne 10 lat mam
> > szansę odrobić statę. Dodatkowa kożyść to brak ryzyka kursowego :)

> Zeby dojsc do 2-3% to inflacja musi byc odpowiednio niska na poziomie tej w
> UE czy Szwajcarii.

Hmm a co ma marża banku do inflacji?

>A mnie ciekawi jak sie zachowa bank, jak wejdziemy do
> strefy Euro ;)

Z Pisami u steru, z takim dlugiem i deficytem nie bedziemy w strefie
Euro za szybko o ile wogole.