Użytkownik "Wemif" <w...@a...pl> napisał w wiadomości
news:gr3k4l$fbo$1@news.amsnet.pl...
> j...@o...pl wrote:
> Dla banku raczej lepiej jeśli masz samochód, bo ma co zabrać jeśli
> przestaniesz płacić raty. A co do zdolności kredytowej, to jeśli nie
> masz auta to pewnie będziesz wkrótce chciał kupić, więc też zbytnio
> nie podwyższa zdolności.

W "moim" banku posiadanie samochodu, telefonu komorkowego, dzieci, psa bylo
okolicznoscia obciazajaca. Podobnie okolicznoscia obciazajaca bylo to, ze
juz posiadam mieszkanie i to duze (wiadomo duze mieszkanie - duze koszty),
doradca tez radzil, zeby ukrywac oszczednosci (bo moga uznac, ze kredyt
chcemy przeznaczyc na cos innego, albo ze nie jest nam tak naprawde
potrzebny, w kazdym razie, ze cos kombinujemy...).

"Moj" bank sprawdzal tylko w BIKu, wiec doradca doradzal, ze jak nie byl
brany na cos kredyt, to zeby sie nie przyznawac.

Jezeli wszystko jest ok. Jest zdolnosc i rata na poziomie 17%
udokumentowanych, stalych miesiecznych dochodow, to w ogle nie widze
problemu z kredytem i uznalbym, ze szkoda czasu na jakiekolwiek
kombinowanie.

Pozdrawiam i zycze milego kredytobrania, Beniowa