Użytkownik "Krzysztof Halasa" <k...@p...waw.pl> napisał w wiadomości
news:m363hnxhi2.fsf@intrepid.localdomain...
> "K.K." <z...@h...oraz.pl> writes:
>
>> - "Nie możemy tego robić, tak samo jak nie możemy kwestionować
>> wysokości marży sklepowej" - stwierdziła prezes Małgorzata
>> Krasnodębska-Tomkiel.
>
> I slusznie.

No nie wiem, czy tak słusznie i czy przytoczony argument UOKiK o marżach
sklepowych jest zasadny.
W umowie kredytowej jest zapis o stałej marży i zmiennym LIBORze. I to jest
przypieczętowane i nie ma co dyskutować. Nie ma natomiast mowy
o_dowolnie_zmiennym_spreadzie. Zatem bank ma w obliczu "prawa" możliwość
zmiany wysokości spreadu w sposób całkowicie dowolny (nawet do 100%) i bez
konieczności wyrażenia zgody przez klienta. Na mój gust jest to cokolwiek
niedorzeczne. Gdybym umówił się z cegielnią na roczne dostawy cegieł po
określonej kwocie, to w przypadku braku odpowiedniej klauzuli w umowie o
możliwości zmiany cen, dostawca nie miałby prawa tych cen zmieniać bez
mojej zgody. Dlaczego inaczej miałoby być w przypadku banków?