Czołem!

Finalizuję właśnie kredyt hipoteczny w LG Habitat.
Po początkowej euforii związanej z różnymi obiecankami ze stron
internetowych tego banku i pierwszych rozmów z agentem, coraz częściej
potykam się o rafy (kłody :) ), których teoretycznie być nie powinno.
Chciałem wziąść kredyt na 100% wartości mieszkania (rynek wtórny -
mieszkanie za 60000zł) przy ponad 6000 brutto dochodu, stabilnej pracy w
znanej firmie (od 5 lat, umowa na czas nieokreślony), 35 lat, wyższe
wykształcenie, brak kredytów, ale i brak oszczędności, żona nie pracuje
- moim skromnym zdaniem niezły klient dla banku.
Problemy pojawiły się przy pierwszych bezpośrednich rozmowach z agentem,
konieczny okazał się wkład własny w wysokości około 5% (przetrwałem),
okazało się jednak, że nie mogę wziąść kredytu w CHF - potrzebny większy
wkład, teraz czekam już 3 tygodnie na podpisanie umowy (kredyt już
podobno przyznany).
Poważnie zaczynam żałować, że nie rozmawiałem równocześnie z GE Bankiem,
który oferuje podobne możliwości finansowania "100%" wartości
mieszkania.

No ale do rzeczy - 6.12 muszę podpisać akt notarialny, a 5 lub 6 rano
dopiero będę mógł podpisać umowę kredytową z bankiem. Z tego powodu
będę miał bardzo mało czasu, żeby przeanalizować tą umowę :(
Poradźcie mi proszę jakich niekorzystnych punktów w standardowej
umowie LG Petro mogę się spodziewać i czy są szanse na ich korektę?

Pozdrawiam - Mirek