Najlepsze fundusze parasolowe VII 2011

Przeczytaj także: Najlepsze fundusze parasolowe II 2011

Równie istotnym kryterium są też wyniki inwestycyjne. Jak można się przekonać z powyższej tabeli, większość funduszy o najwyższych ocenach regularnie notuje wyniki wyższe od median w swoich kategoriach. Obliczona przez nas częstotliwość występowania takiego zjawiska wynosi w ich przypadku zazwyczaj powyżej 60-70 proc. Oceniając wyniki poszczególnych subfunduszy pod uwagą bierzemy stopy zwrotu kilku okresów: 1, 3, 6, 12, 24 i 36 miesięcy.

Spory udział w ostatecznej ocenie ma także liczba subfunduszy, jakim może pochwalić się dany fundusz parasolowy. Im jest ich więcej, tym lepiej. Tym więcej inwestor ma do wyboru różnych strategii inwestycyjnych, z których może wybierać, a zyski cały czas są chronione przed fiskusem.

Za ważne uznajemy też obecność pod parasolem subfunduszu rynku pieniężnego lub choćby ochrony kapitału, co premiujemy jednym dodatkowym punktem. Taki subfundusz jest swojego rodzaju bezpieczną przystanią na wypadek niekorzystnej koniunktury dotykającej pozostałe, bardziej ryzykowne subfundusze. Pozwala zająć bezpieczną pozycję przy zachowaniu odroczenia podatkowego.

Fundusze parasolowe, skupiające tzw. subfundusze, których może być dowolna liczba, a każdy z nich może charakteryzować się odmienną strategią inwestycyjną i poziomem ryzyka, umożliwiają inwestorom odroczenie podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki), realizowanych w przypadku konwersji, czyli zamiany środków pomiędzy subfunduszami. To odroczenie może trwać dowolnie długo, pod warunkiem, że kapitał cały czas pozostaje w cieniu parasola. Ponieważ wybór funduszu parasolowego może być dokonywany na dłuższy czas, warto dobrze się nad nim zastanowić.