Obligacje skarbowe - oferta II 2009

Przeczytaj także: Obligacje skarbowe - oferta I 2009

Wyższe limity wpłat na IKE

Osoby, które w lutym kupią obligacje czteroletnie COI0213 zarobią po roku 6 proc. od zainwestowanej sumy. W kolejnych latach oszczędzania kupon „czterolatek” zależeć będzie od poziomu inflacji.

W nowej, lutowej ofercie MF najwyżej oprocentowane są „dziesięciolatki” (EDO0219). W pierwszym, rocznym okresie odsetkowym kupon płacony od tych papierów wynosi 6,5 proc. W kolejnych latach kupon zmienia się zależnie od zmian stopy inflacji. Kapitalizacja odsetek następuje co rok, a ich wypłata odbywa się wraz z wykupem po 10 latach. Gdyby przyjąć, że oprocentowanie obligacji pozostanie na obecnym poziomie, nabywcy liczyć mogą na zwrot 188 zł za każde zainwestowane 100 zł.

„Dziesięciolatki” można kupować w ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych IKE-Obligacje. W takim przypadku odsetki od zgromadzonych wkładów nie podlegają podatkowi od zysków kapitałowych – pod warunkiem, że oszczędzanie zakończymy po dziesięciu latach, a nie wcześniej. W 2009 r. rząd zdecydował się ponad dwukrotnie podwyższyć limit wpłat na konto, które nie będą opodatkowane – z 4055,12 zł w tym roku do 9579 zł. Oznacza to, że w całym 2009 r. w ramach IKE można kupić aż 95 sztuk obligacji EDO. - Zmiana jest korzystna dla osób, które myślą o zakupie większej ilości papierów dziesięcioletnim horyzoncie inwestowania w celu zabezpieczenia swojej emerytury - przyznaje Aneta Kopera, Naczelnik Wydziału Rynku Instrumentów Detalicznych w Departamencie Długu Publicznego w MF.